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• El incremento del 25% no incluye, a efectos comparativos, el impacto de la plusvalía de 89,1 millones de euros contabilizada en 2023 por la venta del bróker de seguros March RS a Howden Iberia.
• Los resultados del semestre recogen el crecimiento de todos los márgenes (el de intereses avanzó un 22%, el bruto un 8% y el de explotación un 25%), impulsados por el aumento de clientes en las áreas especializadas (Banca Privada y Patrimonial y Asesoramiento a Empresas). El negocio de Banca Personal siguió avanzando a un ritmo notable, al tiempo que sigue actuando como catalizador de la digitalización.
• Banca March mantiene su liderazgo en solvencia, con el CET 1 más alto de la banca española (20,93%) y un rating para los depósitos a largo plazo que la agencia de calificación crediticia Moody’s sitúa en A2, la calificación más alta en España, con perspectiva positiva.
• Banca March cerró el pasado julio un acuerdo con Euroclear, uno de los líderes mundiales en la prestación de servicios de Infraestructura de Mercados Financieros (FMI), por el que ésta se incorpora al accionariado de Inversis con una participación del 49% para acelerar el crecimiento e internacionalización de la compañía española. Inversis, filial de Banca March, es la compañía de referencia en España en soluciones tecnológicas de inversión globales y de externalización de servicios financieros para entidades financieras, aseguradoras y nuevos actores que busquen entrar en el negocio de la distribución de productos de inversión.

En Baleares, mercado de origen de la entidad, se mantuvo en el primer semestre un notable avance en el volumen de negocio de Banca Privada (un 9,1% respecto a junio de 2023).

Inversión en tecnología por encima de la media del sector

El compromiso de Banca March por la transformación digital responde a una visión estratégica en la que la tecnología tendrá cada vez más importancia en el sector financiero. Ello se plasma en un volumen anual de gasto e inversión en tecnología y digitalización muy superior a la media del sector: en 2023 supuso el 9,2% del margen bruto de la entidad, frente a una estimación del 8,1% de media. Para el periodo 2020-2024 la cifra total de gasto e inversión en Banca March sumará 251 millones de euros, que incluye una estimación de 64 millones en 2024, cifra un 26% superior a la del año pasado.

Ese esfuerzo inversor tiene como objetivos principales, por una parte, mejorar la experiencia del cliente con más productos y una interacción en un entorno más ágil y seguro, y, por otra, aumentar la eficacia del trabajo de los profesionales de la entidad, con el fin de que concentren su tiempo en tareas de mayor valor añadido. 

Fruto de esa apuesta, la transformación digital de la entidad sigue acelerándose y el 85% de los clientes de las áreas especializadas de Banca March (Banca Privada, Banca de Empresas, Banca Patrimonial y Grandes Empresas) utiliza de manera frecuente los canales digitales. Además, durante el primer semestre del año, los ingresos de March Bróker se incrementaron un 24%. Banca March está consolidando su liderazgo en tecnología del asesoramiento con un completo servicio omnicanal, con Avantio como principal palanca para dar un servicio de calidad a un cliente de perfil digital y familiarizado con los avances tecnológicos, a quien Banca March ofrece una oferta de servicios y productos reconocidos por su calidad.

Los ratios de solvencia más altos del sector

La entidad sigue mostrando una alta capacidad de generación de recursos propios, con un ratio de solvencia CET 1 a 30 de junio en el 20,93%, el más alto de la banca española (la media de las 10 principales entidades del sector fue del 13,67% en junio). La agencia de calificación crediticia Moody’s sitúa el rating de Banca March para sus depósitos a largo plazo en el grado A2 con perspectiva “positiva”, con lo que continúa siendo una de las entidades con mejor rating del sistema financiero español, por delante del Reino de España (en la actualidad Baa1).

Banca March mantiene una de las tasas de mora más bajas del sistema financiero español sin haber recurrido a la venta masiva de carteras NPL a descuento: un 1,81%, frente a un 3,43% de media del sector (según los últimos datos del Banco de España). Los ratios de liquidez —LCR (287,8%) y DTL (182,4%)— y cobertura de riesgos dudosos (51,9%) figuran entre los más elevados del sector.

La rentabilidad del negocio —un ROE del 12% a cierre de junio acompañado de un alto coeficiente de solvencia CET 1— se vio impulsada por el crecimiento de la actividad bancaria y por la normalización de la política monetaria. En los últimos años, los tipos negativos penalizaron con un elevado coste el excedente de liquidez de Banca March, dada la especialización de la entidad en el asesoramiento a ahorradores e inversores.

Banca March, la entidad más sólida según los clientes

Mantener niveles de excelencia en la calidad del servicio es uno de los pilares fundamentales del modelo de negocio de Banca March y la respuesta de los clientes se audita de forma exhaustiva. Según el Benchmarking de satisfacción de los clientes en el sector financiero elaborado por Stiga CX entre los principales bancos españoles, a junio de 2024 Banca March es el que cuenta con mayor percepción de solidez y solvencia, así como la mayor satisfacción con la oficina.

Profesionales: la mejor escuela de gestores y orgullo de pertenencia

Banca March se ha configurado como la mejor escuela de formación de gestores de banca privada y asesoramiento a empresas y se consolida como uno de los mejores lugares para trabajar en España, con un modelo de gestión de talento sustentado en la especialización y la formación, con una inversión superior a los 1.000 euros por empleado, lo que multiplica por 2,5 la media del sector (datos a 31/12/2023).

Al igual que sucede con la calidad del servicio al cliente, Banca March somete su modelo de Personas a la auditoría de las principales consultoras internacionales especialistas en valorar la gestión de Recursos Humanos. Durante el presente ejercicio, Banca March ha sido reconocida como la segunda mejor empresa para trabajar en España y, por cuarto año consecutivo, como único banco entre las mejores empresas de más de 1.000 empleados, según el ranking Best Workplaces que elabora la consultora independiente Great Place to Work®. Para expedir sus certificaciones, la firma se basa en los cuestionarios que realiza a los propios profesionales y en una auditoría que evalúa las prácticas y políticas en la gestión de personas. Según este estudio, 9 de cada 10 empleados afirman sentirse orgullosos de trabajar en Banca March, así como de los logros obtenidos por la entidad. El mismo porcentaje de empleados considera que los clientes valorarían el servicio que reciben por parte del banco como “excelente”. Igualmente, a 9 de cada 10 profesionales les resulta atractivo el proyecto de Banca March y dicen sentirse motivados para alcanzar los objetivos de la entidad. 

Asimismo, en los primeros meses del año, Banca March obtuvo las certificaciones Top Employer, por sexto año consecutivo, y Great Place To Work, por quinto año consecutivo.

En Banca March casi el 14% de la plantilla procede ya de su Programa Talento, iniciado en 2013. La entidad incorpora a sus futuros gestores desde la universidad para desarrollar un modelo singular, donde el cliente siempre está en el centro, con un plan de carrera a largo plazo acorde con su filosofía empresarial. A través del Programa Talento la entidad busca el desarrollo de sus profesionales dentro de la cultura, especialización y vinculación con los valores de Banca March.

Estrategia de crecimiento internacional de Inversis

Banca March anunció el pasado julio una nueva fase en el crecimiento e internacionalización de su filial Inversis al cerrar un acuerdo con Euroclear, uno de los líderes mundiales en la prestación de servicios de Infraestructura de Mercados Financieros (FMI), que adquirirá una participación del 49% del capital Inversis en una primera fase y llegará hasta el 100% en el plazo de unos tres años. Inversis es la compañía de referencia en España en soluciones tecnológicas de inversión globales y de externalización de servicios financieros para entidades financieras, aseguradoras y nuevos actores que busquen entrar en el negocio de la distribución de productos de inversión. Los términos de la operación contemplan un refuerzo significativo de las inversiones en tecnología y otras áreas de Inversis respecto al volumen previsto antes del acuerdo y se aumentará la dotación de recursos humanos.

Desde que Banca March adquirió en 2014 el 100% de Inversis, la compañía ha sido dotada de tecnología, medios humanos y otras inversiones para reforzarla e impulsar una estrategia de crecimiento constante, tanto en su propuesta de servicios integrales de distribución de activos para sus clientes institucionales, como en el aumento de su proyección internacional. Inversis se ha convertido en la única firma española con una propuesta de valor integral que aúna los servicios de gestor y administrador, los de banco depositario y los de plataforma de distribución de fondos, tanto en España como para los clientes institucionales que quieran operar desde Luxemburgo, base de su estrategia de crecimiento internacional.

Inversis inició la actividad en su sucursal luxemburguesa a finales del pasado mayo, una vez completada la adquisición del negocio de depositaría institucional del Banque Havilland. Anteriormente, en 2022 había adquirido el 40% de Adepa, grupo luxemburgués especializado en la gestión y administración de vehículos de inversión. La adquisición de Openfinance en julio de 2023 también ha reforzado la estrategia de producto nacional e internacional de Inversis. Así, la compañía ha consolidado una propuesta de valor integrada de servicios de gestión y administración de vehículos, gracias a su alianza y participación en Adepa, los servicios de depositaría desarrollados desde su sucursal de Luxemburgo, y una plataforma propia de distribución de fondos a través de la cual los clientes de Luxemburgo podrán poner sus productos a disposición de toda la base de clientes institucionales de Inversis y éstos acceder a la oferta de Luxemburgo.

José Luis Acea, consejero delegado de la entidad, afirmó: “Los resultados de los primeros seis meses de 2024 vuelven a reflejar la solidez del modelo de negocio de Banca March, con un aumento del resultado fuertemente sustentado en el crecimiento del número de clientes. Detrás de las cifras subyace la confianza que, cada vez más, los ahorradores depositan en Banca March. Esta confianza se apoya en los ratios de solidez y solvencia más altos de la banca española y en una oferta de banca privada y asesoramiento a empresas única en el mercado español, que sitúa al cliente en el centro y pone a su disposición una oferta transversal de soluciones adecuadas a su perfil de riesgo. Todo ello no estaría completo si no estuviera respaldado, como es nuestro caso, por unos equipos de excelentes profesionales y por un servicio al cliente a la altura de los niveles más exigentes”.

BANCA MARCH - GRUPO CONSOLIDADO

CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS	30/06/2024	30/06/2023	Variación
			Importe*	%
Margen de intereses	208,6	170,8	37,8	+22,1%
Margen bruto	339,3	315,5	23,8	+7,5%
Resultado de la actividad de explotación	160,6	128,5	32,1	+25,0%
Resultado actividades ordinarias	117,6	94,1	23,5	+25,0%
Resultado atribuido (**)	117,6	184,6**	-67,0	-36,3%

*Importe en millones €  

**Incluye una plusvalía bruta de 89,1 MM€ por laventa de March Risk Solutions.   

BALANCE	30/06/2024	30/06/2023	Variación
			Importe*	%
Préstamos y anticipos	9.003,1	8.487,6	525,5	+6,1%
Recursos totales	15.622,4	12.277,0	3.345,4	+27,2%
Depósitos de la clientela	12.947,1	10.122,3	2.824,8	+27,9%
Patrimonio neto	2.398,3	2.211,1	187,2	+8,5%
Total activo	21.440,9	18.270,1	3.170,8	+17,4%

 

Principales ratios

Mora	30/06/2024	30/06/2023
Ratio de mora	1,81%	1,27%
Ratio de cobertura	51,89%	74,92%

Capital	30/06/2024	30/06/2023
Ratio de solvencia	20,93%	19,61%
Tier 1	20,93%	19,61%