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Banca March - Crecemos con valores, crecemos juntosNeuigkeiten

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Banca March strebt danach, Sie ständig zu informieren, daher bieten wir Ihnen in diesem Bereich die Möglichkeit, die Informationen abzurufen, die Sie interessieren.

11/23/2017

Ergebinisse des dritten quartals 2017

Die Gruppe Banca March verdoppelt das Ergebnis ihres Bankgeschäfts und erzielt bis September einen Konzerngewinn von 157,7 Millionen
  •  
    • In den ersten neun Monaten des Strategieplans 2017-2019 hat sich das Ergebnis des reinen Bankgeschäfts auf bis zu 67,8 Millionen Euro verdoppelt. 
    • Der Zuwachs war bei den außerbilanziellen Mitteln mit einer Steigerung von 18,1% und bei Einnahmen im Bereich der Finanzdienstleistungen mit einer Steigerung von 31,0% besonders signifikant. 
    • Das Geschäftsmodell der Banca March sieht sich durch einige feste Finanz- und Kapitalkennzahle gestärkt: das Institut weist die niedrigste Ausfallquote in der Branche in Spanien (3,46%) und eine der höchsten Solvabilitätsraten (18,9%) und Liquiditätsraten (114,8%) in Europa auf. Im vergangenen Mai hat Moody’s diese Solidität anerkannt und das Langfrist-Rating des Unternehmens auf A3 erhöht, das höchste Niveau des  Finanzsystems in Spanien. 
    • Referenzstudien des unabhängigen Unternehmens Stiga belegen, dass Kunden wieder ein hohes Maß an Vertrauen in das Institut aufweisen. Mit einer
      Punktzahl von 8 von 10 für die Gesamt-Kundenzufriedenheit und einem Empfehlungsindex (NPS) von 26,7% steht Banca March damit in der  spanischen Branche an zweiter Stelle. 
    • Das Geschäft des Private Banking und der Vermögensverwaltung verzeichnete in allen Geschäftsparametern Zuwächse im zweistelligen Bereich: eschäftsvolumen (+13,4%), Anzahl der Kunden (+18,7%) und außerbilanzielle Mittel (+15,9%). 
    • Der Bereich Merchant Banking baute seine  Führung aus und wurde zum Referenzinstitut für Finanzierungsalternativen für Firmen, amilienunternehmen und Unternehmerfamilien. Im Jahr 2017 konsolidiert sich Banca March mit einem Marktanteil von über 50 % als das führende
      Unternehmen in der Platzierung von Schuldscheinprogrammen auf dem alternativen Markt für festverzinsliche Wertpapiere.

Die Gruppe Banca March erwirtschaftete in den ersten neun Monaten des Jahres 2017 einen zurechenbaren Nettogewinn von 157,7 Millionen Euro, was einer Steigerung von 97,1% gegenüber dem gleichen Zeitraum des Vorjahres entspricht. Die konsolidierten Ergebnisse beinhalten die Kapitalgewinne von Corporación Financiera Alba, an der Banca March mit 20,02% beteiligt ist, aus dem Verkauf der gesamten Beteiligung an ACS.

Die auf das reine Bankgeschäft zurückzuführenden Ergebnisse weisen weiterhin eine starke und dynamische Entwicklung auf: während der ersten neun Monate des Strategieplans 2017-2019 stiegen sie gegenüber dem gleichen Zeitraum des Jahres 2016 um das 2,2-fache auf 67,8 Millionen Euro an.

In den ersten neun Monaten des laufenden Geschäftsjahres stiegen die Erträge aus Dienstleistungen um 31,0%; die außerbilanziellen Mittel um 18,1% und der Gesamtumsatz der gesamten Bank um 7,2% an. Ende September belief sich das Nettovermögen der Banca March auf 1,0716 Milliarden Euro.

WACHSTUM ALLER MARGEN UND DER SPEZIALISIERUNG

Alle Geschäftsmargen registrierten einen bedeutenden Anstieg. Besonders bemerkenswert war das Wachstum der Einnahmen aus Dienstleistungen um 31,0%, welche vorwiegend aus der Verwaltung von Investmentfonds und SICAV, der Tätigkeit auf dem Finanz- und Kapitalmarkt sowie dem Verkauf von Versicherungen und Zahlungsmitteln stammen. Der Anteil dieser Art von Einnahmen im operativen Gewinn des Bankgeschäfts wird immer bedeutender und erreichte im September 2017 67,2%, was die Geschäftsspezialisierung der Banca March auf Private Banking, Vermögensverwaltung und Unternehmensberatung widerspiegelt.

STARKES WACHSTUM DES BANKGESCHÄFTS

José Luis Acea, Geschäftsführer des Instituts, erklärte: „Die in den ersten neun Monaten dieses Jahres erzielten Ergebnisse übersteigen die für diesen Zeitraum im Strategieplan 2017-2019 festgelegten und bereits sehr ehrgeizigen Ziele. Dieser Plan bedeutet eine tief greifende Veränderung des Unternehmens und unser Ziel ist es, uns als Referenzinstitut für Private Banking, Vermögensberatung und Unternehmensberatung zu konsolidieren. In Anbetracht der niedrigen Zinsen und inmitten der Veränderungen, wie etwa die zunehmende Regulierung und der starke Wettbewerbsdruck, denen die Branche unterliegt, findet Banca March eine Möglichkeit, aktuellen und potentiellen Kunden einen erhöhten Mehrwert zu bieten, dank dessen immer mehr Sparer ihr Vertrauen in unser Institut setzen."

SOLVENZ

Das Geschäftsmodell der Banca March bleibt seiner Philosophie des klugen und langfristigen Managements treu und stützt sich weiter auf solide Finanzparameter: die Solvabilitätsrate des Instituts lag Ende September bei 18,9%, einer der höchsten in Europa, die Ausfallquote des Instituts erreichte einen Wert von 3,46%, den niedrigsten in Spanien, und die Mindestliquiditätsquote schloss im September bei 114,8%.

Die Stärke des Kreditprofils hinsichtlich der Kapitalanforderungen, die Qualität der Bilanzaktiva und die vielseitige und umfassende Deckungskapazität der Banca March für die Finanzierungsbedürfnisse ihrer Kunden wurden von der Ratingagentur Moody's anerkannt, die im Mai das Langfrist-Rating der Bank auf A3 mit stabiler Perspektive angehoben hat. Somit verfügt Banca March über die höchste Qualifikation im spanischen Finanzsystem, vor dem Königreich Spanien (das derzeit bei Baa2 liegt). Nach der von Moody's angewendeten Methode kann sich die Note von Banca March nur noch weiter verbessern, wenn dies auch mit der von Spanien geschieht. Die Bewertung der kurzfristigen Einlagen der Banca March liegt weiter bei P2.

REFERENZ IN PRIVATE BANKING UND VERMÖGENSVERWALTUNG

Das Geschäft des Private Banking und der Vermögensberatung, ein Schwerpunkt des aktuellen Strategieplans von Banca March, in dem das Unternehmen anstrebt, die wichtigste Referenz auf dem spanischen Markt zu werden, verzeichnete in den ersten neun Monaten von 2017 einen starken Anstieg und übertraf somit die von der Bank gesetzten Ziele. Im Vergleich zum selben Zeitraum von 2016 wuchs die Anzahl der Kunden in diesem Geschäftsbereich um 18,7%, das Geschäftsvolumen um 13,4% und die außerbilanziellen Mittel stiegen in diesem Bereich um 15,9% an. Alle Parameter zeigen also ein Wachstum im zweistelligen Prozentbereich.

Ein sehr bezeichnender Indikator für das Vertrauen der Kunden in die Angebote des Privatkundengeschäfts und der Vermögensverwaltung der Gruppe Banca March ist die positive Entwicklung des Gesamtvermögens in SICAV, das von der Vermögensverwaltungsgesellschaft der Gruppe March Asset Management verwaltet wird und Ende September 3,415 Milliarden Euro erreichte. Mit diesem Betrag platziert sie sich an zweiter Stelle im spanischen Markt nach Volumen von Sicav.

March A.M. ist mit einem globalen Vermögen von 7,339 Milliarden Euro bis Ende September ein grundlegender Baustein in der Strategie der Gruppe. Die Vermögensverwaltungsgesellschaft hat das verwaltete Vermögen in den ersten neun Monaten des Jahres um fast 1 Milliarde Euro erhöht. Die von den Vermögensverwaltern erzielten ausgezeichneten Renditen und deren langfristige Beständigkeit sind die Grundlage für das tägliche Vertrauen der Anleger in die Produkte von March A.M. Darüber hinaus wurde kürzlich eine Vereinbarung mit der Fondsplattform MFEX über den Vertrieb der Produkte der luxemburgischen SICAV March International in mehr als 30 Ländern abgeschlossen, was ein weiteres Beispiel für die Fähigkeit des Unternehmens ist, seinen Kunden oder potenziellen Kunden differenzierte Dienstleistungen und Produkte mit Mehrwert anzubieten.

UMSETZUNG DES STRATEGIEPLANS

Die in den ersten neun Monaten dieses Jahres erzielten Ergebnisse übertreffen die für diesen Zeitraum im Strategieplan 2017-2019 der Banca March festgelegten Bestimmungen. Ziel dieses Strategieplans ist es, Banca March als Referenzinstitut in den spezialisierten Geschäftsbereichen Private Banking, Vermögensverwaltung und Unternehmensberatung zu stärken, auf denen ihr Schwerpunkt liegt, und die Rendite in allen Geschäftsbereichen zu steigern.

Infolge dieser Spezialisierung sieht der Strategieplan 2017-2019 bis 2019 Steigerungen von 50 % in den folgenden Bereichen vor: außerbilanzielle Mittel, Einnahmen aus Finanzdienstleistungen und Kunden im Private Banking und der Vermögensverwaltung.

ZUFRIEDENE KUNDEN UND EIN HOHES EMPFEHLUNGSNIVEAU

Die Servicequalität ist eine grundlegende Säule in der Banca March, und aus diesem Grund verfügt das Institut über ein komplexes System für die Überwachung der Kundenmeinungen, welches sich auf den höchsten Marktstandards sowie auf eine umfassende Überwachung bei der Suche nach kontinuierlicher Verbesserung basiert. Die jüngsten Daten, die von der unabhängigen Firma Stiga für den spanischen Markt gemäß dem Benchmarking der Kundenzufriedenheit im Finanzsektor erstellt werden, zeigen, dass Banca March in Bezug auf die Kundenzufriedenheit auf einem sehr hohen Niveau liegt. Konkret belegt das Unternehmen den zweiten Platz in dieser Studie, sowohl im Hinblick auf die Gesamtzufriedenheit mit dem Institut mit einer Note von 8 von 10, als auch im Hinblick auf den Empfehlungsindex gemäß der Methode NPS (Net Promoter© Score), der im September für die gesamte Bank bei 26,7% lag.

EIN EINMALIGES ANGEBOT FÜR CO-INVESTMENT MIT DEN KUNDEN

Das Institut verstärkt und setzt weiterhin auf sein Co-Investment-Angebot, mit dem unsere Kunden in dieselben Produkte wie die Bank investieren können, was ein einmaliges und differenziertes Angebot auf dem spanischen Finanzmarkt darstellt. Ein gutes Beispiel für das Co-Investment sind die drei institutionellen SICAV, die von March Asset Management (March A.M.) verwaltet werden: Torrenova ist die größte SICAV in Spanien mit einem verwalteten Vermögen von 1,540 Milliarden Euro. Sie wurde vor mehr als 20 Jahren als ein Investment-Instrument der Aktionäre der Bank gegründet und in ihr sind heute 6.689 Kunden beteiligt. Bellver (551 Mio. verwaltetes Vermögen) und Lluc (226 Mio. Euro) runden diese Produktkategorie ab. Bei den drei Fällen handelt es sich um einzigartige SICAV-Modelle, an denen sich jeder unserer Kunden mit einer Mindestinvestition von einer Aktie beteiligen kann und so auf die gleiche Weise von den von diesen Finanzinstrumenten angebotenen Renditen profitiert.

Darüber hinaus haben die Kunden auch die Möglichkeit, sich an anderen Formen des Co-Investments mit Banca March mittels unterschiedlicher angebotener Alternativen im Immobiliensektor und in Spezialfonds und Unternehmensprojekten usw. zu beteiligen. In den vergangenen Jahren haben sich die Kunden von Banca March an verschiedenartigen Projekten beteiligt. Zum Beispiel an Deyá Capital, einem von Artá Capital verwalteten Fonds der Entwicklungskapitalverwaltung der Gruppe Banca March, die in nicht börsennotierte mittelständische Unternehmen in Spanien und Portugal investiert.

Die Kunden hatten ebenfalls die Möglichkeit, in Schuldenfonds wie Oquendo Mezzanine II zu investieren, der langfristige alternative Finanzierung vorzugsweise für kleine und mittelständische Unternehmen auf der iberischen Halbinsel bereitstellt. Eine weitere Chance für Co-Investment wurde mit Madrileña Red de Gas identifiziert, einem Unternehmen, das Gasverteilungsnetze betreibt und zwischen 2011 und 2015 mit einem IRR von 21 % schloss. Auf ähnliche Weise schloss die Investition in ein Projekt über Verkauf und Rückanmietung von Immobilien von BBVA zwischen 2009 und 2014 mit einem mittleren IRR von 17,6 %.

Banca March hat vor kurzem eine Vereinbarung über den Kauf des Einkaufszentrums ABC Serrano von CBRE Global Investment Partner in Zusammenarbeit mit IBA Capital Partners abgeschlossen, mit dem Ziel, ihre Kunden an der Investition zu beteiligen.

KOMPETENTE BERATER

100 % der Berater von Banca March nehmen an einem Schulungsprogramm über Finanzberatung und -information teil, wodurch das Unternehmen weit über den Richtlinien MiFID II der Europäischen Wertpapieraufsichtsbehörde (ESMA) liegt. Im Rahmen dieses Plans bietet das Institut nicht nur jenen Angestellten Weiterbildung an, die direkt in der Kundenberatung tätig sind, sondern auch für Mitarbeiter im Vertrieb sowie im Technik- und Verwaltungsbereich des Instituts. Die Häufigkeit der professionellen Zertifizierungen nimmt weiterhin zu: 80 % haben die letzten Prüfungen zum Erhalt der Zertifizierungen EFA (European Financial Advisor) und EIP (European Investment Practitioner) von EFPA Spanien erfolgreich abgeschlossen.

Diese Initiative strebt nach maximaler Qualifikation der Mitarbeiter von Banca March. Sie orientiert sich direkt an den vier Säulen, auf denen das Geschäftsmodell des Instituts beruht: Engagement der Aktionäre, einzigartige und exklusive Produkte und Dienstleistungen, herausragende Servicequalität und professionelle Mitarbeiter.

Die Schulung zum Thema Beratung und Information über Finanzprodukte läuft bereits seit mehreren Jahren und wurde 2016 ausgebaut. Sie ist einer der Ansatzpunkte, die das Institut aus Sicht der Kunden zum Branchenprimus hinsichtlich Servicequalität im Bankwesen gemacht haben.

MERCHANT BANKING: EIN ALTERNATIVES ANGEBOT OHNE INTERESSENKONFLIKTE

Der Bereich des Merchant Banking, der sich speziell auf Unternehmen, Familienunternehmen und Unternehmerfamilien konzentriert, bietet den Kunden neben den traditionellen Bankdienstleistungen (Finanzierung, Einzüge und Zahlungen, Comex usw.) eine umfassende Palette an Beratungsprodukten mit einem erhöhten Mehrwert, die uns deutlich von Wettbewerbern unterscheidet: Disintermediation der Bilanz, Fusionen und Akquisitionen, Direct Lending, maßgeschneiderte Finanzierungslösungen und Risikoabdeckung.

Es handelt sich um ein in Spanien einmaliges, spezialisiertes Angebot und mit der festen Zusage des Unternehmens, Geschäftskunden Finanzierungsalternativen zur Verfügung zu stellen, die sie aus der Hand einer Familienbank mit Dynamik und ohne Interessenkonflikte erhalten können, ein weiteres, vom Markt am meisten geschätztes Kriterium. Banca March ist heute ein führendes Institut in den für diese Aktivität maßgeblichen Geschäften, wie zum Beispiel auf dem alternativen Markt für festverzinsliche Wertpapiere (MARF). Banca March verfügt als das platzierende Institut derzeit über einen Anteil von mehr als 50 % durch Zusammenarbeit mit angesehenen Emittenten wie Gestamp, Elecnor, Barceló, Tubacex, Europac, Maxam oder Fortia Energía.

TECHNOLOGISCHES ENGAGEMENT

Banca March setzt bei ihrem Engagement für den besten Kundenservice darauf, technisch führend zu sein. Zu diesem Zweck hat die Bank ihre Investitionen in die Technologie mit bedeutenden Ergebnissen und derzeit durchgeführten relevanten Maßnahmen verdoppelt, um sowohl intern als auch extern auf die Anforderungen an eine moderne, dynamische und vernetzte Bank zu reagieren.

 Aktuell verfügen alle Vermögensverwalter über die zur Durchführung der Kundenvorgänge erforderlichen Mittel, ohne dass sie sich physisch in der Filiale aufhalten müssen. Außerdem wurde ein Plan zur Umwandlung ihrer Filialen in Geschäftszentren eingeleitet, die sich auf die Beratung konzentrieren und die Nutzung verschiedener Kanäle stärken, welche die Kunden für ihre Bankgeschäfte benötigen und wünschen. Darüber hinaus verfügt Banca March über ihre Tochtergesellschaft Inversis, eine führende Plattform für technologische Dienstleistungen.

Der Prozess des digitalen Wandels von Banca March wurde dieses Jahr durch eine der Auszeichnungen der Computing Digital Technology Leaders Awards im Bereich „Prozesse und Compliance“ anerkannt.  

Banca March

ZAHLEN DES BANKGESCHÄFTS 30/09/2017 30/09/2016 Veränderung
Betrag %
Einlagen der Kunden 10.276,4 9.335,0 941,3 10,1%
Außerbilanzielle Mittel 11.411,0 9.664,0 1.747,0 18,1%
Fordeungen an Kunden 8.009,9 6.902,3 1.107,5 16,0%
BILANZDATEN 30/09/2017 30/09/2016 Veränderung
Betrag %
Nettovermögen 4.874,6 4.291,7 582,9 13,6%
Aktiva insgesamt 18.255,6 16.436,3 1.819,3 11,1%
DATEN DER GEWINN-UND VERLUSTRECHNUNG 30/09/2017 30/09/2016 Veränderung
Betrag %
Zinsmarge 113,3 125,2 -11,9 -9,5%
Einnahmen aus Finabzdienstleistungen 150,0 114,5 35,5 31,0%
Zugewiesenes Ergebnis 157,7 80,0 77,7 97,1%

WESENTLICHE KENNZAHLEN

AUSFALLRISIKO 30/09/2017 30/09/2016
Ausfallquote 3,46% 3,56%
Deckungsquote(*) 50,88% 83,96%
KAPITAL 30/09/2017
Solvabilitätsrate 18,9%
Tier 1 18,6%

(*) Der Rückgang der Deckungsquote ist auf die Anwendung der neuen Rechnungslegungsvorschriften zurückzuführen, die im Anhang IX des Rundschreibens 4/2016 der Banco de España festgelegt sind.

Betrag in Millionen €;

ERGEBNISSE DES DRITTEN QUARTALS 2017

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