Aktualität

• Das Konzernergebnis enthält einen Veräußerungsgewinn in Höhe von 90,4 Millionen Euro aus dem Verkauf des Versicherungsmaklers March RS an Howden Iberia. Bereinigt um Sondereffekte lag der Gewinn auf vergleichbarer Basis bei 94 Millionen Euro, was einer Steigerung um 95 Prozent gegenüber dem Vorjahr entspricht.
• Das Halbjahresergebnis profitierte vom Wachstum im Bankgeschäft und der Gewinnung neuer Kunden in den spezialisierten Geschäftsbereichen (Private und Wealth Banking sowie Unternehmensberatung).
• Die herausragende Solvabilitätsposition der Banca March, insbesondere hinsichtlich der Risikoqualität und Rentabilität, führte dazu, dass die Ratingagentur Moody's das langfristige Einlagenrating der Banca March auf A2 angehoben hat.

Vorreiter in der Beratungstechnologie

Der Anstieg der Kundenanzahl ist auf die strategische Entwicklung des Digital und Remote Banking zurückzuführen, welches Rekordaktivitäten verzeichnete. Im ersten Halbjahr verzeichnete March Broker einen Anstieg der Erträge um 43 %. Bemerkenswert ist auch, dass 32 % der neuen Kunden im Bereich Personal Banking bereits auf der Anlageplattform Avantio registriert sind. Die Banca March hat ihre Spitzenposition im Bereich der Beratungstechnologie weiter gefestigt, indem sie einen umfassenden Omnichannel-Service anbietet. In diesem Kontext stellt Avantio das wichtigste Instrument dar, um den digital-affinen Kunden, die mit den neuesten technologischen Entwicklungen vertraut sind, und die die Banca March aufgrund der Qualität ihrer Dienstleistungen und Produkte schätzen, einen erstklassigen Service zu bieten.

Die Anstrengungen der Banca March im Bereich Technologie und Digitalisierung spiegeln sich in einem durchschnittlichen jährlichen Ausgaben- und Investitionsvolumen von 50 Millionen Euro in den letzten fünf Jahren wider, was 10,3 % der Bruttomarge entspricht. Dies liegt über dem Branchendurchschnitt von 9,47 %, wie von Accenture-Daten belegt. Die Investitionen in Technologie haben dank der Sicherheit der Banca March-Plattform und der exzellenten Benutzererfahrung zu einem robusten Kundenzuwachs geführt.

Generierung von Eigenmitteln

Mit einer Kernkapitalquote (CET1) von 19,61 % zum 30. Juni, der höchsten im spanischen Bankensektor, demonstriert die Bank weiterhin ihre Fähigkeit, Kapital zu generieren. Die Ratingagentur Moody's hat das langfristige Einlagenrating der Banca March auf A2 mit einem „stabilen“ Ausblick angehoben, wodurch sie zu einem der bestbewerteten Institute im spanischen Finanzsystem geworden ist. In einer Erklärung betonte die Agentur, dass die Erhöhung des Ratings auf die „Verbesserung der Solvenz, insbesondere hinsichtlich der Risikoqualität und Rentabilität“ zurückzuführen ist.

Die Banca March weist nach wie vor die niedrigste Ausfallquote im spanischen Finanzsystem auf, ohne dass sie massiv Portfolios notleidender Kredite mit Abschlägen verkauft hätte: 1,27 % gegenüber einem Branchendurchschnitt von 3,5 % (neueste Zahlen der Banco de España). Auch die Liquiditätsquoten – Mindestliquiditätsquote (Liquidity Coverage Ratio, LCR) von 256,19 % und Verhältnis von Einlagen zu Krediten (Deposits to Loans, DTL) von 137,93 % – sowie die Kreditausfalldeckung mit 74,92 % gehören zu den höchsten in der Branche.

Die Rentabilität des Geschäfts, gekennzeichnet durch eine Eigenkapitalrendite von 11,27 % zum 30. Juni, profitierte von einer Zunahme der Geschäftstätigkeit und der Normalisierung der Zinssätze. In den letzten Jahren hatten sich aufgrund der Spezialisierung der Bank auf die Beratung von Sparern und Anlegern hohe Kosten für die überschüssige Liquidität der Bank angehäuft.

Banca March – die führende Bildungsinstitution für Führungskräfte

Die Mitarbeiter stehen im Zentrum der Strategie von Banca March, die ihre Position als einer der Top-Arbeitgeber in Spanien durch ein Talentmanagement-Modell gefestigt hat, das auf Spezialisierung und kontinuierliche Weiterbildung setzt. Die Investitionen pro Mitarbeiter belaufen sich auf beinahe 1.000 Euro, fast das Vierfache des Branchendurchschnitts. Die Banca March wurde von führenden internationalen Personalberatungsunternehmen ausgezeichnet. Im Jahr 2023 erreichte sie den fünften Platz unter den besten Unternehmen in Spanien und wurde bereits zum dritten Mal in Folge als einzige Bank sowohl in Spanien als auch in Europa von dem unabhängigen Beratungsunternehmen Great Place to Work® als einer der besten Arbeitgeber anerkannt. Zudem erhielt das Unternehmen 2023 zum fünften Mal in Folge das „Top Employer“-Siegel des unabhängigen Beratungsunternehmens Top Employers Institute.

Beratungsunternehmen Great Place to Work® als einer der besten Arbeitgeber anerkannt. Zudem erhielt das Unternehmen 2023 zum fünften Mal in Folge das „Top Employer“-Siegel des unabhängigen Beratungsunternehmens Top Employers Institute.

Fast 13 % der Belegschaft der Banca March stammen aus ihrem Talentprogramm, das 2013 ins Leben gerufen wurde. Die Bank rekrutiert ihre zukünftigen Führungskräfte direkt von der Universität, um ein einzigartiges Modell zu etablieren, bei dem der Kunde stets im Mittelpunkt steht. Dabei wird ein langfristiger Karriereplan verfolgt, der im Einklang mit ihrer Geschäftsphilosophie steht. Durch das Talentprogramm strebt die Bank an, ihre Fachkräfte gemäß ihrer Kultur, Spezialisierung und den Werten der Banca March zu entwickeln.

Dieses Personalmanagement-Modell spiegelt sich auch in der Servicequalität wider. Die Banca March ist das Institut, dessen Mitarbeiter von spanischen Bankkunden am meisten geschätzt werden, wie aus dem Benchmarking-Bericht zur Kundenzufriedenheit im Finanzsektor hervorgeht. Dieser Bericht wurde von STIGA erstellt und umfasst die führenden Banken. Im Juni erreichte die Banca March den ersten Platz in der Branche in Bezug auf die Zufriedenheit mit ihren Beratern, die Solidität und Solvenz (immaterielle Markenwerte), das Vertrauen und die persönliche Betreuung (immaterielle Beziehungswerte) sowie die Zufriedenheit mit den Filialen.

José Luis Acea, CEO der Bank, äußerte sich wie folgt: „Nach Abschluss des dreijährigen Zeitraums von 2020 bis 2022, der von ungewöhnlichen und disruptiven Bedingungen wie der Covid-19-Pandemie und dem Krieg in der Ukraine geprägt war und eine Spirale der Inflation und steigende Zinsen auslöste, konnte die Banca March das erste Halbjahr des neuen Dreijahresplans 2023-2025 mit einem bemerkenswerten Gewinnwachstum abschließen. Auch wenn in diesen Zahlen der außerordentliche Gewinn aus dem Verkauf des Versicherungsmaklers March RS enthalten ist, stützt sich das solide Geschäftsmodell der Banca March auf ein kontinuierliches Wachstum, das aus den Ergebnissen des Bankgeschäfts resultiert. Diese Ergebnisse sind eng mit der Spezialisierung auf Beratungsdienstleistungen für vermögende Privatkunden, Sparer und Unternehmen verbunden. Dabei profitiert die Bank von der höchsten Kernkapitalquote (CET1) aller spanischen Banken und einer Eigenkapitalrendite von 11,27 %. Gestärkt durch diese Grundlage blicken wir zuversichtlich auf die Herausforderungen der kommenden drei Jahre und werden uns weiterhin für die Qualität unserer Produkte und Dienstleistungen einsetzen. Unser Ziel ist es, in Spanien zur Referenz im Private Banking und in der Unternehmensberatung zu werden.

BANCA MARCH - KONZERNGRUPPE

GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG	30/06/2023	30/06/2023	Veränderung
			Betrag*	%
Zinsergebnis	170,8	62,3	108,5	174,2%
Bruttoergebnis	315,5	235,9	79,6	33,7%
Betriebsergebnis	128,5	69,1	59,4	86,0%
Ergebnis aus gewöhnlicher	94,1	48,2	45,9	95,2%
Geschäftstätigkeit  Anrechenbares Ergebnis (*) (**)	184,6	60,7	123,9	204,1%

*Beträge in Mio €  

**Darin enthalten ist ein Veräußerungsgewinn in Höhe von 90,4 Mio. Euro aus dem Verkauf von March Risk Solutions.   

WICHTIGE KENNZAHLEN	30/06/2023	30/06/2022	Veränderung
			Betrag*	%
Darlehen und Vorschüsse	8.487,6	8.623,4	-135,8	-1,6%
Verwaltetes Vermögen	19.379,7	15.678,6	3.701,1	23,6%
Kundeneinlagen	10.122,3	10.800,1	-677,8	-6,3%
Nettovermögen	2.211,1	1.938,5	272,6	14,1%
Gesamtvermögen	18.270,1	20.573,2	-2.303,1	-11,2%

 

WICHTIGE KENNZAHLEN

Forderungsausfallrate	30/06/2023	30/06/2022
Forderungsausfallrate	1,27%	1,47%
Deckungsquote	74,92%	76,36%

Kapital	30/06/2023	30/06/2022
Harte Kernkapitalquote	19,61%	17,30%
Tier 1	19,61%	17,30%