Aktualität

• Der Anstieg um 25 % beinhaltet zu Vergleichszwecken nicht die Auswirkungen des im Jahr 2023 verbuchten Veräußerungsgewinns von 89,1 Mio. € aus dem Verkauf der Versicherungsgesellschaft March RS an Howden Iberia.
• Die Ergebnisse des ersten Halbjahres spiegeln das Wachstum aller Margen wider (die Zinsmarge stieg um 22 %, der Bruttobetrag um 8 % und die Betriebsmarge um 25 %), was auf die Zunahme der Kunden in den spezialisierten Bereichen (Private und Wealth Banking und Unternehmensberatung) zurückzuführen ist. Das Personal Banking-Geschäft wuchs weiterhin mit einem beachtlichen Tempo und wirkte dabei als Katalysator für die Digitalisierung.
• Banca March behauptet ihre Führungsposition im Bereich Solvenz mit dem höchsten CET1-Rating der spanischen Banken (20,93 %) und einem Rating für langfristige Einlagen, die von der Ratingagentur Moody's mit dem höchsten Rating in Spanien, A2, und positivem Ausblick eingestuft wurde.
• Im vergangenen Juli schloss Banca March eine Vereinbarung mit Euroclear ab. Dies ist einer der weltweit führenden Anbieter von Dienstleistungen für Finanzmarktinfrastrukturen (FMI). Danach wird sie zur Beschleunigung des Wachstums und der Internationalisierung des spanischen Unternehmens mit einem Anteil von 49 % Aktionär von Inversis. Inversis, eine Tochtergesellschaft von Banca March, gilt in Spanien als vorbildliches Beispiel für globale technologische Lösungen im Zusammenhang mit Investitionen und Outsourcing von Finanzdienstleistungen für Finanzinstitute, Versicherungsgesellschaften und neue Akteure, die in das Geschäft des Investitionsproduktvertriebs einsteigen möchtenn.

Auf den Balearen, dem Heimatmarkt der Bank, ist im ersten Halbjahr ein deutlicher Umsatzanstieg im Private Banking zu verzeichnen (9,1 % gegenüber Juni 2023).

Investitionen in den Technologiebereich über dem Branchendurchschnitt

Das Engagement von Banca March für die digitale Transformation entspricht einer strategischen Vision, in der Technologie im Finanzsektor immer wichtiger wird. Dies spiegelt sich in einem jährlichen Ausgaben- und Investitionsvolumen in Technologie und Digitalisierung wider, das deutlich über dem Branchendurchschnitt liegt: Im Jahr 2023 betrug es 9,2 % des Bruttoergebnisses der Bank gegenüber einer Schätzung von durchschnittlich 8,1 %. Für den Zeitraum 2020-2024 belaufen sich die Gesamtausgaben und -investitionen von Banca March auf 251 Mio. €, einschließlich einer Schätzung von 64 Mio. € im Jahr 2024, eine Zahl, die 26 % höher ist als im letzten Jahr.

Die Hauptziele dieser Investitionen sind einerseits die Verbesserung des Kundenerlebnisses mit mehr Produkten und Interaktionen in einer agileren und sichereren Umgebung und andererseits die Steigerung der Effizienz der Arbeit der Fachleute der Bank, damit sie sich auf Aufgaben mit größerem Mehrwert konzentrieren können. 

Daraus ergibt sich, dass sich die digitale Wandlung der Bank weiter beschleunigt und 85 % der Kunden in den spezialisierten Geschäftsbereichen von Banca March (Private Banking, Corporate Banking, Wealth Management und Major Corporates) häufig digitale Kanäle nutzen. Darüber hinaus stiegen in der ersten Jahreshälfte die Einnahmen von March Broker um 24 %. Banca March festigt ihre Spitzenposition im Bereich der Beratungstechnologie weiter, indem sie einen umfassenden Omnichannel-Service anbietet. In diesem Kontext stellt Avantio das wichtigste Instrument dar, um digital-affinen Kunden, die mit den technologischen Entwicklungen vertraut sind und die Banca March aufgrund der Qualität ihrer Dienstleistungen und Produkte schätzen, einen erstklassigen Service zu bieten.

Die höchsten Solvabilitätskoeffizienten der Branche

Die Bank zeigt weiterhin eine hohe Fähigkeit, Eigenkapital zu generieren, mit einer CET1-Solvabilitätsquote zum 30. Juni von 20,93 %,  der höchsten bei spanischen Banken (der Durchschnitt der 10 wichtigsten Unternehmen des Sektors lag im Juni bei 13,67 %). Die Ratingagentur Moody’s hat das Rating von Banca March für ihre langfristigen Depots von A2 mit einer „positiven“ Perspektive bestätigt. Damit ist sie weiterhin eine der Banken mit dem besten Rating des spanischen Finanzsystems, noch vor dem Königreich Spanien (derzeit Baa1).

Banca March weist nach wie vor eine der niedrigsten Ausfallquoten des spanischen Finanzsystems auf, ohne dass sie massiv Portfolios notleidender Kredite mit Abschlägen verkauft hätte: 1,81 % gegenüber dem Branchendurchschnitt von 3,43 % (neueste Zahlen der Banco de España). Auch die Liquiditätsquoten –Mindestliquiditätsquote (Liquidity Coverage Ratio, LCR) von 287,8 % und Verhältnis von Einlagen zu Krediten (Deposits to Loans, DTL) von 182,4 %– sowie die Kreditausfalldeckung mit 51,9 % gehören zu den höchsten in der Branche.

Die Rentabilität des Geschäfts – eine Eigenkapitalrendite von 12% per Ende Juni bei gleichzeitig hoher CET1-Solvabilitätsquote – wurde durch das Wachstum der Banktätigkeit und die Normalisierung der Geldpolitik getrieben. In den letzten Jahren haben die Negativzinsen die überschüssige Liquidität der Banca March zu hohen Kosten belastet, da sich die Bank auf die Beratung von Sparern und Anlegern spezialisiert hat.

Banca March, nach Ansicht der Kunden die solideste Bank

Der Erhalt einer qualitativ hochwertigen Servicequalität ist einer der Grundpfeiler des Banca March Geschäftsmodells und die Reaktion der Kunden darauf wird genauestens überwacht. Gemäß dem von Stiga CX unter den wichtigsten Banken Spaniens durchgeführten Benchmarking zur Kundenzufriedenheit im Finanzsektor wurde Banca March im Juni 2024 als solideste und solventeste Bank wahrgenommen und erhielt die beste Bewertung in der Zufriedenheit mit den Filialen.

Fachangestellte: die beste Schule für Führungskräfte und der Stolz auf die Zugehörigkeit

Die Banca March hat sich als die beste Ausbildungsstätte für Private-Banking-Manager und die Beratung von Unternehmen etabliert und sich als einer der besten Arbeitgeber in Spanien etabliert, mit einem Talentmanagement-Modell, das auf Spezialisierung und Ausbildung basiert, mit einer Investition von mehr als 1.000 euros pro Mitarbeiter.  Das ist das 2,5-fache des Branchendurchschnitts (Daten vom 31.12.2023).

Ebenso wie die Qualität des Kundenservice wird bei Banca March auch das Personalmodell von den wichtigsten internationalen auf die Bewertung des Personalmanagements spezialisierten Beratungsunternehmen einer Prüfung unterzogen. In diesem Jahr wurde die Banca March als zweitbestes Unternehmen in Spanien und zum vierten Mal in Folge als einzige Bank unter den besten Unternehmen mit mehr als 1.000 Mitarbeitern ausgezeichnet, so das Ranking der besten Arbeitgeber, das von der unabhängigen Beratungsfirma Great Place to Work® erstellt wurde. Für die Ausstellung seiner Zertifizierungen stützt sich dieses Unternehmen auf die von den Angestellten ausgefüllten Fragebögen und auf ein Audit, mit dem die Praktiken und Richtlinien im Personalmanagement bewertet werden. Aus der Studie geht hervor, dass 9 von 10 Mitarbeiter stolz darauf sind, bei Banca March zu arbeiten, und gleichzeitig stolz auf die Erfolge der Bank sind. Der gleiche Prozentsatz an Mitarbeitern ist der Ansicht, dass die Kunden den Service der Bank als „Ausgezeichnet“ bewerten würden. Ebenso finden 9 von 10 Fachleuten das Projekt Banca March attraktiv und sagen, dass sie sich motiviert fühlen, die Ziele der Bank zu erreichen. 

Zudem erhielt die Bank in den ersten Monaten des Jahres zum sechsten Mal in Folge die Zertifizierung „Top Employer“ und zum fünften Mal in Folge die Auszeichnung „Great Place To Work“.

Fast 14 % der Belegschaft von Banca March stammen aus dem 2013 ins Leben gerufenen eigenen Talentprogramm. Die Bank rekrutiert ihre zukünftigen Führungskräfte direkt von der Universität, um ein einzigartiges Modell zu etablieren, bei dem der Kunde stets im Mittelpunkt steht. Dabei wird ein langfristiger Karriereplan verfolgt, der im Einklang mit ihrer Geschäftsphilosophie steht. Durch das Talentprogramm strebt die Bank an, ihre Fachkräfte gemäß ihrer Kultur, Spezialisierung und den Werten von Banca March zu entwickeln.

Die internationale Wachstumsstrategie von Inversis

Im vergangenen Juli leitete die Banca March mit dem Abschluss einer Vereinbarung mit Euroclear eine neue Phase des Wachstums und der Internationalisierung ihrer Tochtergesellschaft Inversis, einem der weltweit führenden Anbieter von Dienstleistungen für Finanzmarktinfrastrukturen (FMI), ein: Euroclear wird in der ersten Phase einen Anteil von 49 % am Kapital von Inversis erwerben und innerhalb eines Zeitraums von etwa drei Jahren 100 % erreichen. Inversis ist das führende Unternehmen in Spanien für globale Investment-Technologielösungen und das Outsourcing von Finanzdienstleistungen für Finanzinstitute, Versicherungsgesellschaften und neue Akteure, die in das Vertriebsgeschäft für Anlageprodukte einsteigen möchten. Die Bedingungen der Transaktion umfassen im Vergleich zu dem vor der Vereinbarung vorgesehenen Volumen eine bedeutende Erhöhung der Investitionen in Technologie und andere Bereiche von Inversis. Des Weiteren werden die Gelder für die Personalressourcen erhöht.

Seit der Übernahme von 100 % von Inversis durch Banca March im Jahr 2014 verfügt das Unternehmen über Technologie-, Personal- und andere Investitionen, um es zu stärken und eine Strategie des ständigen Wachstums zu fördern, sowohl im Hinblick auf das Angebot eines umfassenden Vermögensvertriebs für institutionelle Kunden als auch auf die Steigerung der internationalen Ausrichtung. Inversis ist das einzige spanische Unternehmen mit einem umfassenden Wertangebot, das sowohl in Spanien als auch für institutionelle Kunden, die im Rahmen ihrer internationalen Wachstumsstrategie von Luxemburg aus tätig sein möchten, die Dienstleistungen der Verwaltung, der Depotbank und Fondsvertriebsplattform kombiniert.

Ende Mai letzten Jahres hat Inversis nach Übernahme des institutionellen Depotgeschäfts der Banque Havilland die Tätigkeit in ihrer Niederlassung in Luxemburg aufgenommen. Zuvor hatte sie im Jahr 2022 40 % von Adepa erworben. Dabei handelt es sich um eine luxemburgische Gruppe mit Spezialisierung auf die Verwaltung und Führung von Anlagevehikeln. Auch die Übernahme von Openfinance im Juli 2023 stärkte die nationale und internationale Produktstrategie von Inversis. Damit hat das Unternehmen dank seiner Allianz und Beteiligung an Adepa, den von ihrer luxemburgischen Niederlassung entwickelten Verwahrerdienstleistungen und seiner eigenen Fondsvertriebsplattform, über die die luxemburgischen Kunden ihre Produkte dem gesamten institutionellen Kundenstamm von Inversis zur Verfügung stellen können und über die die Kunden auf die Angebote in Luxemburg zugreifen können, ein umfassendes Wertangebot von Verwaltungs- und Managementdienstleistungen konsolidiert.

José Luis Acea, CEO der Bank, äußerte sich wie folgt: „Die Ergebnisse für das erste Halbjahr 2024 spiegeln mit einem Ertragsanstieg, der durch das Wachstum der Kundenzahl stark unterstützt wurde, einmal mehr die Stärke des Banca March Geschäftsmodells wider. Hinter den Zahlen steckt das Vertrauen, das die Sparer zunehmend in Banca March setzen. Dieses Vertrauen stützt sich auf die höchsten Stabilitäts- und Solvenzquoten unter den spanischen Banken sowie auf ein auf dem spanischen Markt einzigartiges Private-Banking- und Unternehmensberatungsangebot, bei dem der Kunde in den Mittelpunkt gestellt und diesem eine bereichsübergreifende, an sein Risikoprofil angepasste Palette von Lösungen angeboten wird. All dies wäre nicht vollständig, wenn es nicht, wie bei uns, von Teams exzellenter Fachleute und von einem Kundendienst auf höchstem Niveau unterstützt würde."

BANCA MARCH - KONZERNGRUPPE

GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG	30/06/2024	30/06/2023	Variation
			Betrag*	%
Zinsergebnis	208,6	170,8	37,8	+22,1%
Bruttoergebnis	339,3	315,5	23,8	+7,5%
Betriebsergebnis	160,6	128,5	32,1	+25,0%
Ergebnis aus gewöhnlicher Geschäftstätigkeit	117,6	94,1	23,5	+25,0%
Anrechenbares Ergebnis (**)	117,6	184,6**	-67,0	-36,3%

*Betrag in Millionen €  

**Enthält einen Bruttoveräußerungsgewinn von 89,1 Mio. € aus dem Verkauf von March Risk Solutions.

BILANZ	30/06/2024	30/06/2023	Variation
			Betrag*	%
Darlehen und Vorschüsse	9.003,1	8.487,6	525,5	+6,1%
Ressourcen insgesamt	15.622,4	12.277,0	3.345,4	+27,2%
Kundeneinlagen	12.947,1	10.122,3	2.824,8	+27,9%
Nettovermögen	2.398,3	2.211,1	187,2	+8,5%
Gesamtvermögen	21.440,9	18.270,1	3.170,8	+17,4%

 

WICHTIGE KENNZAHLEN

Mora	30/06/2024	30/06/2023
Forderungsausfallrate	1,81%	1,27%
Deckungsquote	51,89%	74,92%

Wesentlich	30/06/2024	30/06/2023
Liquiditätskennzahl	20,93%	19,61%
Tier 1	20,93%	19,61%