Aktualität

• Das Ergebnis der Bankaktivitäten der Banca March – ohne die Corporación Financiera Alba – verringerte sich um 18 % auf 88 Millionen Euro, was auf die hohen Investitionen zurückzuführen ist, die das Unternehmen mit langfristiger Perspektive tätigt, um den Herausforderungen der technologischen Revolution und der Cybersicherheit zu begegnen. Diese Investitionen sind in einem Plan in Höhe von 85 Millionen Euro für das Geschäftsjahr konkretisiert, was einem Anstieg von 39 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum entspricht. Der konsolidierte Gewinn – einschließlich Alba – belief sich auf 87 Millionen Euro, was einem Rückgang von 26 % entspricht.
• Alle Parameter des Bankgeschäfts verzeichneten dank der Impulse aus den Geschäftsbereichen Private Banking, Wealth Management und Firmenkundengeschäft eine bemerkenswerte Dynamik. Die Bankressourcen stiegen um 4 %; die Kreditvergabe um 5 %; die verwalteten Vermögenswerte um 11 %; und die verwahrten Wertpapiere um 22 %. Die Anzahl der Kunden mit einem Vermögen von über 500.000 Euro, die zu den Bereichen Private Banking und Wealth Management gehören, dem strategischen Kernbereich der Bank, stieg um 20 %. Diese Entwicklung führte zu einem robusten Anstieg der Einnahmen aus Dienstleistungen, die um 13 % zunahmen.
• Der Rückgang des Euribor im ersten Quartal des Jahres wirkte sich auf die Rentabilität des hohen Volumens an Bankmitteln aus, über die die Banca March gemäß ihrer Politik der hohen Solvenz, Vorsicht und Langfristigkeit verfügt, die das Geschäftsmodell des Unternehmens kennzeichnet – mit einer DTL-Liquiditätsquote von 181,32 % gegenüber einem Durchschnitt der wichtigsten Banken des Sektors von 115,30 %. Dies führte zu einem Rückgang der Finanzmarge im ersten Halbjahr um 17 %, stellt jedoch gleichzeitig eine Stärke der Bank in Bezug auf ihre Solvenz und im Hinblick auf künftige Anstiege des Euribor dar.
• Der Bereich Personal Banking, der einen Anstieg der Kundenzahl um 15 % und des Geschäftsvolumens um 18 % verzeichnet, fungiert weiterhin als Hebel für die Beschleunigung der Digitalisierung des Unternehmens: 61 % der Kunden werden über die digitale Filiale Avantio gewonnen. Das starke Wachstum dieses Segments spiegelt die hohe Akzeptanz der Kunden für ein differenziertes Modell des Online-Private-Bankings wider – 80 % des Geschäfts werden bereits online abgewickelt, bis zum Jahresende werden es 100 % sein – sowie für das Produktangebot.
• Das Geschäftsvolumen des Firmenkundengeschäfts stieg um 15 %, was die Konsolidierung des Kreditinstituts als Spezialist für die Beratung von Unternehmen, mit besonderem Fokus auf Familienunternehmen, widerspiegelt.
• Auf den Balearen, wo das Unternehmen seit seiner Gründung in Palma de Mallorca im Jahr 1926 stark vertreten ist, verzeichnete das Geschäft eine bemerkenswerte Dynamik mit einem Wachstum von 5 % bei den Investitionen, 19 % bei den verwalteten Vermögenswerten und 25 % bei den Wertpapieren.
• Die Banca March behauptet ihre Führungsposition in Sachen Solvenz mit dem höchsten CET 1-Wert unter den spanischen Banken (25,45 %) und einem Rating für langfristige Einlagen, das die Ratingagentur Moody's auf A1 angehoben hat, das höchste Rating in Spanien, mit stabilem Ausblick.
• Die Qualität des Risikos spiegelt sich weiterhin in einer der niedrigsten Quoten der Branche wider, die im Juni dieses Jahres bei 1,31 % lag und damit weniger als die Hälfte des Branchendurchschnitts (2,97 % zum gleichen Zeitpunkt) betrug.

 

Plan zur Beschleunigung der technologischen Revolution und zur Bewältigung der Herausforderungen im Bereich Cybersicherheit

Die Banca March geht die Herausforderung der digitalen Transformation mit einer strategischen Vision an, wonach Technologie im Finanzsektor immer wichtiger wird. Ein Beweis dafür ist das Engagement des Unternehmens mit einem jährlichen Ausgaben- und Investitionsvolumen in Technologie und Digitalisierung, das in diesem Jahr erhöht wurde, um die Herausforderungen der Revolution im Finanzwesen sowie die neuen Anforderungen im Bereich der Cybersicherheit zu bewältigen. Das Finanzinstitut hat bis Juni 85 Millionen Euro für diese Zwecke bereitgestellt, 39 % mehr als im gleichen Zeitraum des Vorjahres.

Diese Investitionen erfolgen zusätzlich zu den in den vergangenen Jahren getätigten Investitionen. Im Jahr 2024 erreichten sie 59 Millionen Euro (16 % mehr als 2023), was 10,11 % der Bruttomarge des Unternehmens entsprach und damit über dem Branchendurchschnitt von 8,1 % lag, wie aus einem Bericht von Accenture hervorgeht. Im Zeitraum 2020-2024 beliefen sich die Gesamtausgaben und Investitionen auf insgesamt 246 Millionen Euro.

Die Banca March ist nun ein vollständig omnichannel-orientiertes Finanzinstitut, bei dem der Kunde selbst entscheidet, wie er mit der Bank interagieren möchte. Acht von zehn Kunden aus den Geschäftsbereichen der Banca March (Privatkunden, Firmenkunden, Wealth Management und Großunternehmen) nutzen regelmäßig die Fernzugriffskanäle, um den Großteil ihrer Transaktionen durchzuführen. Darüber hinaus stiegen die Einnahmen von March Bróker im Jahr 2024 um 19 %. Damit festigt die Banca March ihre führende Position im Bereich Beratungstechnologie, wobei Avantio als wichtigster Hebel dient, um Kunden mit digitalem Profil, die mit technologischen Fortschritten vertraut sind, einen hochwertigen Service zu bieten.

Dynamik beim Personal Banking

Anknüpfend an die Dynamik der Vorjahre stach auch die Entwicklung im Bereich Personal Banking hervor, der mit einem Kundenwachstum von 15 % und einem Umsatzanstieg von 18 % weiterhin als Hebel für die Digitalisierung des Unternehmens fungiert: 61 % der Personal-Banking-Kunden werden über die digitale Filiale Avantio gewonnen. Das starke Wachstum dieses Segments spiegelt die hohe Akzeptanz der Kunden für ein differenziertes Modell des Online-Private-Bankings wider – derzeit werden 80 % des Geschäfts online abgewickelt, bis zum Jahresende werden es 100 % sein – sowie für das Produktangebot, dessen Mix wettbewerbsfähige Einlagen mit attraktiven Beratungsprodukten umfasst, wie das Wachstum der verwalteten Vermögen um 17 % in diesem Segment zeigt.

Das Co-Investment - das Markenzeichen der Banca March

Das Co-Investment ist das Markenzeichen der Banca March. Das Bankinstitut ist ein Pionier in seinem Engagement für alternative Vermögenswerte und besitzt mehr als 20 Jahre Erfahrung im Angebot gemeinsamer Anlagestrategien für seine Kunden. Das Co-Investment der Banca March stellt ein einzigartiges und auf dem Markt nicht reproduzierbares Modell dar, das es Kunden ermöglicht, in die gleichen Produkte wie die Bank zu investieren und so dauerhafte, auf die Interessen der Kunden abgestimmte Beziehungen aufzubauen.

Im Falle eines nicht liquiden Co-Investment werden von der Banca March zahlreiche, nicht liquide Anlagearten abgedeckt (Venture Capital, Risikokapital, Private Debts, Immobilien und Infrastruktur), die vom Unternehmen ausgewählt werden, um eine Anlagenalternative in Wachstumsbranchen anzubieten. Es ist eine hervorragende Ergänzung zur Vermeidung von Volatilitäten und finanziellen Unsicherheiten. Auf diese Weise bietet die Banca March seinen Kunden die Möglichkeit, in Strategien zu investieren, die sonst nur Großinvestoren zur Verfügung stehen würden.

Seit 2008 hat die Grupo Banca March ihren Kunden illiquide Vermögenswerte im Wert von über 3,9 Milliarden Euro zugesagt und dabei für Projekte in der Realwirtschaft eine doppelt so hohe Rendite erzielt. In diesem Zeitraum beteiligten sich neben der Bank mehr als 3.900 Mitinvestoren an unterschiedlichen Investitionen. Das jüngste Beispiel ist Verisure, ein Unternehmen, an dem Kunden der Banca March als Co-Investoren beteiligt sind und das kürzlich an der Stockholmer Börse notiert wurde und damit den größten Börsengang Europas in diesem Jahr hingelegt hat.

Delegierte Lösungen: aktives Management als entscheidendes Differenzierungsmerkmal

Kompetente Beratung ist einer der Schlüssel zum Erfolg der Spezialisierung der Banca March. Delegierte Lösungen ermöglichen es, die strategische und taktische Vision des Marktkomitees auf agile, aktive und diversifizierte Weise umzusetzen. Die Lösungen, die einem Team von Spezialisten anvertraut werden, entsprechen einer Managementphilosophie, die auf vier Säulen basiert: Vorsicht mit dem Ziel des langfristigen Kapitalschutzes, Diversifizierung, ein aktives Management und eine langfristige Planung. Das Vermögen in der diskretionären Portfolioverwaltung erreichte 2,5 Milliarden Euro, was einem Wachstum von 16 % bis Juni 2025 entspricht.

Spezialist für Unternehmensberatung mit Schwerpunkt auf Familienunternehmen

Die Banca March festigt weiterhin ihre Position als Spezialist für Unternehmensberatung mit besonderem Schwerpunkt auf Familienunternehmen. Das Geschäftsvolumen im Firmenkundengeschäft stieg im Jahr 2024 um 15 %. Im Bereich Corporate Banking, innerhalb der Kapitalmarktaktivitäten, behält das Unternehmen seine Führungsposition im Geschäft mit Schuldscheinen mit einem ausstehenden Saldo an MARF-Schuldscheinen, die von der Banca March vertrieben werden, in Höhe von 2,421 Milliarden Euro bis Juni 2025, was 46 % des Gesamtmarktes entspricht. Als registrierter Berater schloss die Banca March das Halbjahr als klarer Marktführer mit einem Anteil von 67 % ab (56 der 84 im Juni im MARF geltenden Programme). Unter Berücksichtigung der übrigen Rentenmärkte festigt das Unternehmen seine Position an der Spitze des Rankings der registrierten Berater/Arrangeure und Vertreiber von kurzfristigen Schuldtiteln für spanische Unternehmensemittenten, da es an insgesamt 71 Programmen (56 MARF-Schuldverschreibungen und 15 ECP in Irland, AIAF und STEP) beteiligt war.

Hohe Rentabilität bei hoher Bonität

Die Fähigkeit der Banca March, eigene Ressourcen zu generieren, spiegelt sich in ihrer Solvabilitätsquote wider, die die höchste unter den spanischen Banken ist: Zum 30. Juni 2025 lag die CET 1-Quote bei 25,45 %, während der Durchschnitt der wichtigsten Unternehmen der Branche bei 13,77 % lag. Am 2. Oktober hob die Ratingagentur Moody's das Rating der Banca March für ihre langfristigen Einlagen auf A1 mit „stabilem” Ausblick an, womit sie weiterhin zu den Instituten mit dem besten Rating im spanischen Finanzsystem gehört und sogar vor dem Königreich Spanien (derzeit A3) rangiert. Moody's betont, dass die Heraufstufung der Banca March „die außergewöhnlich hohen Kapitalquoten der Bank und die solide Qualität ihrer Vermögenswerte unterstreicht”. Darüber hinaus, so die Ratingagentur weiter, „spiegelt dies die Verbesserung der Rentabilität und die robuste Liquidität wider, die durch eine breite Basis an Einlagen und liquiden Mitteln gestützt wird“.

Die Banca March weist eine der niedrigsten Ausfallquoten im spanischen Finanzsystem auf, ohne auf den massiven Verkauf von NPL-Portfolios zu reduzierten Preisen zurückgegriffen zu haben: 1,31 % gegenüber einem Branchendurchschnitt von 2,97 % laut den neuesten Daten der spanischen Zentralbank. Die Liquiditätskennzahlen – LCR (224,86 %) und DTL (181,32 %) – sowie die Deckung zweifelhafter Risiken (71,22 %) gehören zu den höchsten der Branche.

Höchste Kundenzufriedenheit: die Bank, der die Kunden am meisten vertrauen

Die Exzellenz der Servicequalität ist eine der Säulen des Geschäftsmodells der Banca March, und die Resonanz der Kunden wird kontinuierlich beobachtet. Laut dem Benchmarking zur Kundenzufriedenheit im Finanzsektor, das von der unabhängigen Beratungsfirma Stiga CX für das Geschäftsjahr 2024 erstellt wurde, festigt die Banca March ihre Position als die Bank, der ihre Kunden am meisten vertrauen, mit einer Bewertung von 8,59 von 10 Punkten, mehr als einen Punkt über dem Branchendurchschnitt von 7,26.

Das Kreditinstitut belegte erneut den ersten Platz in der Bewertung der Solidität und Solvenz mit einer Punktzahl von 9,01, einem Punkt über dem Branchendurchschnitt, sowie in der Zufriedenheit mit der Filiale mit 9,1 gegenüber einem Durchschnitt von 7,97 und in der persönlichen Betreuung mit 8,02 Punkten, zwei Punkte über dem Durchschnitt.

Darüber hinaus belegte die Banca March mit einer Punktzahl von 5,74 den ersten Platz im Bereich der Problemlösung, während der Durchschnitt der Banken bei 4,73 lag. Zudem belegte sie auch in den Bereichen Zufriedenheit mit dem Unternehmen, Zufriedenheit mit dem Kundenbetreuer, Online-Banking, Telefon-Banking, Geldautomaten, soziales Engagement und Kundeninformation Spitzenplätze und lag nur knapp hinter dem ersten Platz.

Internationale Anerkennung als Arbeitgeber der Wahl

Die Banca March hat sich als führende Ausbildungsstätte für Private-Banking-Manager und Unternehmensberater etabliert und gilt als einer der besten Arbeitgeber in Spanien. Ihr Talentmanagementmodell basiert auf Spezialisierung und Weiterbildung, wobei die Investitionen in die Weiterbildung fast dreimal so hoch sind wie der Branchendurchschnitt.

Ähnlich wie bei der Qualität des Kundenservices unterzieht die Banca March ihr Personalmodell einer Prüfung durch führende internationale Beratungsunternehmen, die auf die Bewertung des Personalmanagements spezialisiert sind. Im laufenden Geschäftsjahr hat sich die Banca March erneut als zweitbestes Unternehmen Spaniens in der Kategorie „Über 1.000 Mitarbeiter” positioniert und ist die einzige Bank im Ranking „Best Workplaces España 2025”, das von der unabhängigen Beratungsfirma Great Place To Work® erstellt wurde. Zur Ausstellung ihrer Zertifizierungen stützt sich diese Firma auf Fragebögen, die sie den Mitarbeitern selbst vorlegt, sowie auf ein Audit, das die Praktiken und Richtlinien im Personalmanagement bewertet. Laut dieser Studie geben 91 % der Mitarbeiter der Banca March an, stolz darauf zu sein, für das Unternehmen zu arbeiten, 92 % sind stolz auf die Erfolge des Unternehmens und 94 % sind der Meinung, dass die Banca March einen erstklassigen Kundenservice bietet.

Darüber hinaus steht die Banca March seit vier Jahren in Folge auf dem Podium der Rangliste „100 beste Arbeitgeber in Spanien”, die von Actualidad Económica erstellt wird. Bei der diesjährigen Ausgabe belegt die Banca March den dritten Platz.

In den ersten Monaten des Geschäftsjahres hat die Banca March zum siebten Mal in Folge die Zertifizierung „Top Employer“ und zum sechsten Mal in Folge die Zertifizierung „Great Place To Work®“ erhalten.

Bei der Banca March stammen bereits 15 % der Belegschaft aus dem 2013 ins Leben gerufenen Talentprogramm. Die Bank stellt einen bedeutenden Teil seiner Mitarbeiter direkt von der Universität ein, um ein einzigartiges Modell zu entwickeln, bei dem der Kunde stets im Mittelpunkt steht und das mit einem langfristigen Karriereplan im Einklang mit der Unternehmensphilosophie einhergeht. Mit dem Talentprogramm fördert das Unternehmen die Entwicklung seiner Mitarbeiter im Bereich Kultur, Spezialisierung und Verbundenheit mit den Werten der Banca March.

BANCA MARCH - GRUPO CONSOLIDADO

CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS	30/06/2025	30/06/2024	Variación
			Importe*	%
Margen de intereses	182,2	208,6	-26,4	-12,7%
Margen bruto	327,6	339,3	-11,7	-3,4%
Resultado de la actividad de explotación	160,6	160,6	-41,1	-25,6%
Resultado del ejercicio	86,6	117,6	-41,1	-26,4%

*Importe en millones €    

BALANCE	30/06/2025	30/06/2024	Variación
			Importe*	%
Préstamos y anticipos	9.911,8	9.003,1	908,7	+10,1%
Recursos totales	16.901,0	15.622,4	1.278,6	+8,2%
Depósitos de la clientela	14.017,5	12.947,1	1.070,4	+8,3%
Patrimonio neto	2.629,5	2.398,3	231,2	+9,6%
Total activo	23.559,3	21.440,9	2.118,4	+9,9%

 

Principales ratios

Mora	30/06/2025	30/06/2024
Ratio de mora	1,31%	1,81%
Ratio de cobertura	71,22%	51,89%

Capital	30/06/2025	30/06/2024
Ratio de solvencia	25,45%	20,93%
Tier 1	25,45%	20,93%