Aktualität

• Die Erträge aus dem Bankgeschäft der Banca March (ohne Corporación Financiera Alba) stiegen im Jahr 2024 um 8 % auf einen Rekordwert von 239 Millionen Euro.
• Der konsolidierte Gewinn, einschließlich der Corporación Financiera Alba, belief sich auf 239 Millionen Euro, was einem Rückgang von 27 % im Vergleich zum Vorjahr entspricht. Dieser Rückgang ist darauf zurückzuführen, dass 2024 keine außerordentlichen Erträge erzielt wurden, während 2023 ein Gewinn von 89,1 Millionen Euro aus dem Verkauf des Versicherungsmaklers March RS an Howden Iberia verzeichnet wurde.
• Die Ergebnisse aus dem Bankgeschäft spiegeln den Anstieg aller Margen wider (die Zinsmarge stieg um 5 %, die Bruttomarge um 5 % und die operative Marge um 6 %), der auf die Zunahme des Geschäftsvolumens und der Kundenzahl in den spezialisierten Geschäftsbereichen zurückzuführen ist.
• Die Zahl der im Private Banking und Wealth Management betreuten Kunden mit einem Vermögen von mehr als 500.000 Euro stieg um 18 %, das Geschäftsvolumen dieser Kunden erhöhte sich um 13 % auf 31 Milliarden Euro.
• Das Privatkundengeschäft, in dem die Zahl der Kunden ebenfalls um 18 % zunahm, entwickelt sich weiterhin sehr positiv und wirkt gleichzeitig als Beschleunigungsfaktor für die Digitalisierung der Bank.
• Die Anzahl der Kunden im Firmenkundengeschäft stieg im Geschäftsjahr 2024 um 13 %, was die gefestigte Position der Banca March als Spezialist für Unternehmensberatung, insbesondere für Familienunternehmen, unterstreicht.
• Mit der höchsten Kernkapitalquote (CET 1) unter den spanischen Banken von 22,21 %, einer Steigerung um 0,95 Basispunkte im Vergleich zum Jahresende 2023, behauptet die Bank ihre führende Position bei der Solvabilität. Zudem verfügt die Banca March über ein langfristiges Einlagenrating von A2 bei Moody's, das höchste Rating unter den spanischen Banken, mit positivem Ausblick.
• Die hohe Solvabilität der Bank unterstreicht die Rentabilität ihrer Geschäftstätigkeit, deren Eigenkapitalrendite im Dezember 2024 bei 13,20 % lag und durch das Wachstum des Bankgeschäfts weiter gestärkt wurde.
• Im Juli gab die Banca March eine Vereinbarung mit Euroclear, einem der weltweit führenden Anbieter von Dienstleistungen für Finanzmarktinfrastrukturen (FMI), bekannt, wonach sich Euroclear mit einer Minderheitsbeteiligung von 49 % an Inversis beteiligt, um das Wachstum und die Internationalisierung des spanischen Unternehmens zu beschleunigen. Inversis, eine Tochtergesellschaft der Banca March, gilt in Spanien als vorbildliches Beispiel für globale technologische Lösungen im Zusammenhang mit Investitionen und Outsourcing von Finanzdienstleistungen für Finanzinstitute, Versicherungsgesellschaften und neue Akteure, die in das Geschäft des Investitionsproduktvertriebs einsteigen möchten.

Auf den Balearen, wo die Banca March seit ihrer Gründung in Palma de Mallorca im Jahr 1926 fest verwurzelt ist, verzeichnete das Private Banking ein besonders dynamisches Wachstum: Das Geschäftsvolumen stieg um 12 % und die verwalteten Vermögen um 21 %.

Hohe Profitabilität bei solider Solvenz

Die starke Eigenkapitalbasis der Banca March spiegelt sich in ihrer Solvabilitätsquote wider, die die höchste im spanischen Bankensektor ist. Zum 31. Dezember lag das harte Kernkapital (CET 1) bei 22,21 %, während der Branchendurchschnitt der führenden Institute bei 12,70 % lag. Die Ratingagentur Moody’s bewertet die langfristigen Einlagen der Banca March mit A2 und „positivem“ Ausblick, womit die Bank zu den am besten bewerteten Instituten des spanischen Finanzsystems gehört, noch vor dem spanischen Staat (derzeit Baa1).

Die Banca March weist nach wie vor eine der niedrigsten Ausfallquoten des spanischen Finanzsystems auf, ohne dass sie massiv Portfolios notleidender Kredite mit Abschlägen verkauft hätte: 1,4 % gegenüber einem Branchendurchschnitt von 3,32 % (neueste Zahlen der Banco de España). Auch die Liquiditätsquoten –Mindestliquiditätsquote (Liquidity Coverage Ratio, LCR) von 310 % und Verhältnis von Einlagen zu Krediten (Deposits to Loans, DTL) von 185 % – sowie die Kreditausfalldeckung mit 66 % gehören zu den höchsten in der Branche.

All dies unterstreicht die Rentabilität der Geschäftstätigkeit der Banca March, deren Eigenkapitalrendite im Dezember 2024 bei 13,20 % lag und durch das Wachstum des Bankgeschäfts weiter gestärkt wurde.

José Luis Acea, geschäftsführendes Verwaltungsratsmitglied der Banca March, betont: „Die Ergebnisse des Jahres 2024 spiegeln weiterhin die Solidität des Geschäftsmodells der Banca March und das Wachstum der auf Private Banking und Unternehmensberatung spezialisierten Geschäftsbereiche wider. Im Jahr 2026 werden wir unser 100-jähriges Bestehen feiern, und diese Langlebigkeit ist kein Zufall, sondern das Ergebnis eines umsichtigen Managements, das auf einer langfristigen Philosophie, einer sehr hohen Solvabilität und einem ausgezeichneten Kundenservice basiert. Unsere Kernkapitalquote (CET 1) ist die höchste in Spanien und wir erzielen eine solide Rentabilität: Unsere Eigenkapitalrendite lag im Dezember 2024 bei 13,20 %, was auf das Wachstum im Spezialbankgeschäft zurückzuführen ist. Immer mehr Sparerinnen und Sparer schenken unserer Bank ihr Vertrauen, und die Banca March ist die Bank, der ihre Kunden am meisten vertrauen, wie aus der branchenweit führenden Kundenzufriedenheitsstudie in Spanien hervorgeht. Dies ist unter anderem einem Team von hervorragenden Fachleuten zu verdanken, die der Bank Jahr für Jahr internationale Anerkennung als hervorragender Arbeitgeber eingebracht haben.”

Banca March: ein Institut mit klarem Fokus auf Omnichannel-Lösungen

Die Banca March treibt die digitale Transformation mit einer strategischen Vision voran, die der wachsenden Bedeutung von Technologie im Finanzsektor Rechnung trägt. Dies spiegelt sich in ihrem konsequenten Engagement wider: Im Jahr 2024 erreichten die jährlichen Ausgaben und Investitionen in Technologie und Digitalisierung 59 Millionen Euro – ein Anstieg von 16 % gegenüber 2023. Dies entspricht 10,11 % der Bruttomarge des Unternehmens und liegt über dem Branchendurchschnitt von 8,1 % (laut Accenture). Insgesamt belaufen sich die Investitionen im Zeitraum 2020-2024 auf 246 Millionen Euro.

Die Banca March ist bereits eine vollwertige Omnichannel-Bank, bei der der Kunde die Art der Beziehung zur Bank wählt. Acht von zehn Kunden der spezialisierten Geschäftsbereiche der Banca March (Private Banking, Corporate Banking, Wealth Management und Large Corporates) nutzen regelmäßig Fernkanäle, um den Großteil ihrer Transaktionen abzuwickeln. Darüber hinaus stiegen die Einnahmen von March Bróker im Jahr 2024 um 19 %. Die Banca March festigt ihre Führungsposition im Bereich der Beratungstechnologie, wobei Avantio der wichtigste Hebel ist, um den Kunden mit einem digitalen Profil einen qualitativ hochwertigen Service und den Komfort des technologischen Fortschritts zu bieten.

Höchste Kundenzufriedenheit: die Bank mit dem höchsten Kundenvertrauen

Exzellente Servicequalität ist einer der Grundpfeiler des Geschäftsmodells der Banca March, und das Feedback der Kunden wird ständig überwacht. Laut dem Benchmarking der Kundenzufriedenheit im Finanzsektor, das von der unabhängigen Beratungsfirma Stiga CX für das Jahr 2024 durchgeführt wurde, bestätigt sich die Banca March als die Bank, der ihre Kunden am meisten vertrauen, mit einer Bewertung von 8,59 von 10 Punkten, mehr als ein Punkt über dem Branchendurchschnitt von 7,26.

Das Institut belegt auch 2024 den ersten Platz bei der Bewertung der Solidität und Solvenz mit 9,01 Punkten, einem Punkt über dem Branchendurchschnitt, bei der Zufriedenheit mit der Filiale mit 9,1 Punkten gegenüber 7,97 im Durchschnitt und bei der persönlichen Betreuung mit 8,02 Punkten, zwei Punkten über dem Durchschnitt.

Darüber hinaus erreichte die Banca March mit 5,74 Punkten zum ersten Mal den ersten Platz im Bereich der Lösung von Zwischenfällen, während der Durchschnitt der Banken bei 4,73 Punkten lag. Auch bei der Gesamtzufriedenheit mit dem Institut, der Zufriedenheit mit dem Kundenbetreuer, dem Online-Banking, dem Telefon-Banking, den Geldautomaten, dem sozialen Engagement und der Kundeninformation lag die Banca March nur knapp hinter dem ersten Platz.

Internationale Anerkennung als Top-Arbeitgeber

Die Banca March hat sich als einer der besten Arbeitgeber Spaniens etabliert und verfügt über die führende Akademie für die Ausbildung von Private-Banking-Managern und Unternehmensberatern. Ihr Talentmanagement-Modell setzt auf Spezialisierung und kontinuierliche Weiterbildung – die Investitionen in Schulungen sind fast dreimal so hoch wie der Branchendurchschnitt.

Ebenso wie die Qualität des Kundenservice wird bei Banca March auch das Personalmodell von den wichtigsten internationalen auf die Bewertung des Personalmanagements spezialisierten Beratungsunternehmen einer Prüfung unterzogen. Im Jahr 2024 belegte die Bank im renommierten Ranking Best Workplaces den zweiten Platz unter den besten Arbeitgebern Spaniens. Zudem war sie das erste spanische Unternehmen und die einzige nationale Bank im europäischen Ranking von Great Place to Work®. Für die Ausstellung seiner Zertifizierungen stützt sich dieses Unternehmen auf die von den Angestellten ausgefüllten Fragebögen und auf ein Audit, mit dem die Praktiken und Richtlinien im Personalmanagement bewertet werden. Die Ergebnisse der Studie zeigen, dass 91 % der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter stolz darauf sind, für die Banca March zu arbeiten, 92 % stolz auf die Erfolge des Unternehmens sind und 94 % davon überzeugt sind, dass die Banca March die höchsten Standards in der Kundenbetreuung anstrebt.

Seit drei Jahren in Folge steht die Banca March auch auf dem Siegertreppchen des Rankings „100 mejores empresas para trabajar en España“ („100 beste Arbeitgeber in Spanien“), das von Actualidad Económica veröffentlicht wird. Zudem erhielt die Bank in den ersten Monaten des Jahres zum siebten Mal in Folge die Zertifizierung „Top Employer“ und zum sechsten Mal in Folge die Auszeichnung „Great Place To Work“.

Fast 15 % der Belegschaft von Banca March stammen aus dem 2013 ins Leben gerufenen eigenen Talentprogramm. Die Bank rekrutiert ihre zukünftigen Führungskräfte direkt von der Universität, um ein einzigartiges Modell zu etablieren, bei dem der Kunde stets im Mittelpunkt steht. Dabei wird ein langfristiger Karriereplan verfolgt, der im Einklang mit ihrer Geschäftsphilosophie steht. Durch das Talentprogramm strebt die Bank an, ihre Fachkräfte gemäß ihrer Kultur, Spezialisierung und den Werten der Banca March zu entwickeln.

Die internationale Wachstumsstrategie von Inversis

Im Juli 2024 kündigte die Banca March eine neue Phase des Wachstums und der Internationalisierung ihrer Tochtergesellschaft Inversis, einem der weltweit führenden Anbieter von Dienstleistungen für Finanzmarktinfrastrukturen (FMI), durch den Abschluss einer Vereinbarung mit Euroclear an: Euroclear erwarb eine Minderheitsbeteiligung von 49 % am Kapital von Inversis, die schrittweise auf 100 % erhöht werden soll. Inversis ist das führende Unternehmen in Spanien für globale Investment-Technologielösungen und das Outsourcing von Finanzdienstleistungen für Finanzinstitute, Versicherungsgesellschaften und neue Akteure, die in das Vertriebsgeschäft für Anlageprodukte einsteigen möchten. Die Bedingungen der Transaktion umfassen im Vergleich zu dem vor der Vereinbarung vorgesehenen Volumen eine bedeutende Erhöhung der Investitionen in Technologie und andere Bereiche von Inversis. Des Weiteren werden die Gelder für die Personalressourcen erhöht.

Seit der Übernahme von 100 % von Inversis durch die Banca March im Jahr 2013 verfügt das Unternehmen über Technologie-, Personal- und andere Investitionen, um es zu stärken und eine Strategie des ständigen Wachstums zu fördern, sowohl im Hinblick auf das Angebot eines umfassenden Vermögensvertriebs für institutionelle Kunden als auch auf die Steigerung der internationalen Ausrichtung. Inversis ist das einzige spanische Unternehmen mit einem umfassenden Wertangebot, das sowohl in Spanien als auch für institutionelle Kunden, die im Rahmen ihrer internationalen Wachstumsstrategie von Luxemburg aus tätig sein möchten, die Dienstleistungen der Verwaltung, der Depotbank und Fondsvertriebsplattform kombiniert.

Ende Mai letzten Jahres hat Inversis nach Übernahme des institutionellen Depotgeschäfts der Banque Havilland die Tätigkeit in ihrer Niederlassung in Luxemburg aufgenommen. Zuvor hatte sie im Jahr 2022 40 % von Adepa erworben. Dabei handelt es sich um eine luxemburgische Gruppe mit Spezialisierung auf die Verwaltung und Führung von Anlagevehikeln. Auch die Übernahme von Openfinance im Juli 2023 stärkte die nationale und internationale Produktstrategie von Inversis. Damit hat das Unternehmen dank seiner Allianz und Beteiligung an Adepa, den von ihrer luxemburgischen Niederlassung entwickelten Verwahrerdienstleistungen und seiner eigenen Fondsvertriebsplattform, über die die luxemburgischen Kunden ihre Produkte dem gesamten institutionellen Kundenstamm von Inversis zur Verfügung stellen können und über die die Kunden auf die Angebote in Luxemburg zugreifen können, ein umfassendes Wertangebot von Verwaltungs- und Managementdienstleistungen konsolidiert.

BANCA MARCH – KONSOLIDIERTE GRUPPE

GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG	31/12/2024	31/12/2023	Veränderung
			Betrag	%
Zinsergebnis	411,8	381,0	30,8	+8,1%
Bruttoergebnis	700,4	676,4	24,0	+3,5%
Betriebsergebnis	317,8	310,3	7,5	+2,4%
Ergebnis aus gewöhnlicher Geschäftstätigkeit	239,2	239,2	0,0	+0,0%
Ergebnis aus gewöhnlicher Geschäftstätigkeit	239,2	327,0**	-87,7	-26,8%

(*) Darin enthalten ist ein Bruttoveräußerungsgewinn in Höhe von 89,1 Mio. Euro aus dem Verkauf von March Risk Solutions.

BILANZ	31/12/2024	31/12/2023	Veränderung
			Betrag	%
Darlehen und Vorschüsse	8.850,8	8.675,2	175,6	+2,0%
Ressourcen insgesamt	15.803,8	14.577,1	1.226,7	+8,4%
Kundeneinlagen	13.360,4	12.112,9	1.247,5	+10,3%
Nettovermögen	2.524,4	2.324,9	199,5	+8,6%
Gesamtvermögen	21.886,6	20.204,1	1.682,5	+8,3%

 

WICHTIGE KENNZAHLEN

Mora	31/12/2024	31/12/2023
Forderungsausfallrate	1,40%	1,88%
Deckungsquote	65,57%	51,47%

Capital	31/12/2024	31/12/2023
Liquiditätskennzahl	22,21%	21,26%
Tier 1	22,21%	21,26%