Banca March startet einen Beratungsservice für die Vorsorgeplanung, um finanzielle Stabilität nach dem Ruhestand zu gewährleisten 06 November 2025 Kategorie: Produkte Der neue, kostenlose und personalisierte Service hat das Ziel, den Kunden der Bank zu helfen, ihre Altersvorsorge richtig zu planen. Mit diesem Service können Kunden den Unterschied zwischen dem geschätzten Einkommen vor dem Ruhestand und ihrer zukünftigen staatlichen Rente ermitteln und ausreichend Ersparnisse planen, um sich eine lebenslange Zusatzrente zu sichern, die ihre finanzielle Stabilität gewährleistet. Das Besondere an diesem Service ist seine dynamische Struktur: Der Kunde steht im Mittelpunkt des Prozesses und wird in jeder wichtigen Lebensphase mit realistischen und breit gefächerten Empfehlungen begleitet. Mit dieser Einführung festigt Banca March ihre Position als führender Anbieter von Vermögensberatung und langfristiger Finanzplanung in Spanien. Die Nachhaltigkeit des öffentlichen Rentensystems in Spanien und die Notwendigkeit, über einen soliden privaten Pensionsplan zu verfügen, gehören heute zu den größten wirtschaftlichen und gesellschaftlichen Herausforderungen des Landes. Die Diversifizierung der Finanzierungsquellen, die Förderung von Zusatzersparnissen und die Stärkung der finanziellen Aufklärung sind zu unverzichtbaren Prioritäten geworden. In diesem Zusammenhang hat Banca March einen innovativen Beratungsservice für die Vorsorge ins Leben gerufen, der darauf ausgelegt ist, seinen Kunden zu helfen, ihre Altersvorsorge richtig zu planen, um so ihre zukünftige finanzielle Stabilität zu gewährleisten. Der neue, kostenlose und personalisierte Service ermöglicht es, die bestehende Differenz zwischen dem geschätzten Einkommen vor dem Ruhestand und der zukünftigen staatlichen Rente klar zu erkennen. So werden je nach den Bedürfnissen jedes Kunden – Lebensphase, Sparkapazität und aktuell für den Ruhestand vorgesehene Ersparnisse – verschiedene Szenarien analysiert, die es ermöglichen, genügend Ersparnisse zu generieren, um über ein lebenslanges Zusatzangebot zur gesetzlichen Altersrente zu verfügen. Der Service umfasst einen übersichtlichen und detaillierten Bericht, Kontrolle über Online-Banking und eine jährliche Überprüfung der Planung. Beispielsweise würde eine 49-jährige Person mit einem jährlichen Bruttogehalt von 120.000 Euro, 25 Beitragsjahren, einem angesammelten Vermögen von 250.000 Euro und einer jährlichen Sparfähigkeit von 5.000 Euro beim Eintritt in den Ruhestand mit einer Einkommensminderung von 64 % rechnen müssen, wenn sie ausschließlich auf die gesetzliche Rente angewiesen wäre. Selbst unter Berücksichtigung der bisherigen Ersparnisse von 250.000 Euro würde die Einkommensdifferenz immer noch 56 % betragen. Mit der fachkundigen Beratung von Banca March und einer angemessenen Planung könnte diese Differenz auf 45 % begrenzt werden[1]. Das Unternehmen betont, dass eine personalisierte Strategie für regelmäßiges Sparen es ermöglicht, den Ruhestand mit größerer Sicherheit anzugehen und einen ähnlichen Lebensstandard wie während der Erwerbsphase aufrechtzuerhalten. Zu diesem Zweck stellt Banca March ihren Kunden verschiedene Lösungen zur Verfügung, wie individuelle Rentenpläne (Planes de Pensiones Individuales, PPI), versicherte Vorsorgepläne (Planes de Previsión Asegurados, PPA), individuelle systematische Sparpläne (Planes Individuales de Ahorro Sistemático, PIAS) oder individuelle langfristige Sparversicherungen (Seguros Individuales de Ahorro a Largo Plazo, SIALP), von denen viele steuerliche Vorteile bieten. Ein dynamischer Service Das Besondere an diesem Beratungsservice für die Vorsorgeplanung von Banca March ist seine dynamische Struktur: Der Kunde und seine Bedürfnisse stehen im Mittelpunkt des Prozesses. Er wird in jeder Phase mit realistischen und diversifizierten Empfehlungen begleitet, die verschiedene Spar- und Anlagelösungen sowie die Planung regelmäßiger Einzahlungen umfassen, die jährlich überprüft werden, um so ein solides Vermögen aufzubauen. Mit dieser Einführung möchte die Banca March das Bewusstsein für Finanzfragen stärken und die Vorsorgeplanung bei Privatpersonen, Freiberuflern und Unternehmern fördern, die mindestens zehn Jahre bis zur Rente haben, über die Fähigkeit und Disziplin zum Sparen verfügen, sich um ihr zukünftiges Wohlergehen sorgen und offen für fachliche Beratung sind. Bárbara Bennasar, Leiterin der Versicherungsabteilung von Banca March: „Mit der Einführung dieses Services setzen wir einen neuen Meilenstein in unserem globalen Beratungsangebot. Bei Banca March festigen wir unsere Position als führender Anbieter für Vermögensberatung und langfristige Finanzplanung in Spanien und begleiten unsere Kunden in jeder finanziellen Lebensphase.“ 1 Das beschriebene Szenario dient ausschließlich als Beispiel und hat keinen rechtlichen oder vertraglichen Wert.