AKTUALISIERUNG DER UNTERLAGEN

Hier beginnt der Hauptinhalt

Wir beantworten alle Fragen, die Sie bezüglich der Einreichung und Aktualisierung Ihrer persönlichen und wirtschaftlichen Unterlagen und Informationen haben könnten, solange Sie Ihre Geschäftsbeziehung mit der Bank aufrechterhalten.

Warum fordert die Bank mich auf, meine Unterlagen zu aktualisieren?

Banken sind gesetzlich dazu verpflichtet, Kenntnis über die Informationen ihrer Kunden zu haben und diese auf dem neuesten Stand zu halten. Dieser Prozess wird als KYC („Know Your Customer“) bezeichnet. 

Sein Ziel ist es:

  • Die Identität der Kunden zu überprüfen
  • Ihre wirtschaftliche Tätigkeit nachvollziehen zu können
  • Die Sicherheit der Transaktionen zu gewährleisten
  • Betrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern

Aus diesem Grund muss die Bank Ihre Unterlagen sowohl zu Beginn der Geschäftsbeziehung als auch in regelmäßigen Abständen anfordern und auf dem neuesten Stand halten.

Ist es verpflichtend, diese Informationen bereitzustellen?

Ja. Es handelt sich nicht um etwas Freiwilliges oder Optionales; diese Verpflichtung ergibt sich aus den Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Die geltenden Vorschriften verpflichten Bankinstitute zu Folgendem:

  • Alle Kunden korrekt zu identifizieren
  • Die Herkunft ihrer Gelder zu kennen
  • Ihre Informationen regelmäßig zu überprüfen
  • Ihre Transaktionen zu überwachen

Daher ist es unerlässlich, Ihre Daten anzugeben und auf dem neuesten Stand zu halten.

Welche Art von Unterlagen kann man von mir verlangen?

Wenn Sie eine natürliche Person sind:

  • Gültiges Ausweisdokument (DNI, NIE oder Reisepass)
  • Informationen über Ihre Erwerbstätigkeit oder Ihr Einkommen
  • In einigen Fällen Belege (Gehaltsabrechnung, Steuererklärung usw.)
  • Aktuelle Anschrift und Kontaktdaten
  • Informationen über die Herkunft der Gelder (in bestimmten Fällen)

Wenn es sich um ein Unternehmen oder eine juristische Person handelt:

  • Gründungsurkunde und Satzung
  • CIF
  • Identifizierung von Geschäftsführern oder Vertretern
  • Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten (Personen, die das Unternehmen kontrollieren)
  • Informationen über die Tätigkeit des Unternehmens

Warum wird etwas erneut von mir verlangt, wenn ich es doch bereits zu Beginn eingereicht habe?

Weil das Gesetz die Bank dazu verpflichtet, die Informationen aktuell zu halten.

Deshalb ist Folgendes vorgesehen:

  • Sie werden aufgefordert, Ihre Daten regelmäßig zu überprüfen
  • Es kann auch sein, dass Sie Unterlagen zu bestimmten Transaktionen vorlegen müssen

Was passiert, wenn ich meine Unterlagen nicht aktualisiere?

Wenn Sie die angeforderten Informationen nicht bereitstellen, ist die Bank verpflichtet zu handeln.

Dies kann Folgendes bedeuten:

  • Einschränkungen für Ihr Konto
  • Einschränkungen bei der Durchführung von Transaktionen (z. B. beim Erhalt von Geldeingängen)

Diese Maßnahmen sind für die Bank nicht optional, sie sind Teil der gesetzlichen Pflichten.

Wie kann ich meine Unterlagen einreichen/aktualisieren oder mein Konto entsperren, wenn ich über die Sperrung informiert wurde?

Um Ihre Unterlagen bereitzustellen oder zu aktualisieren bzw. Ihr Konto zu entsperren und wieder ganz normal darüber verfügen zu können, müssen Sie Ihre Unterlagen so schnell wie möglich aktualisieren.

Das ist auf verschiedene Arten möglich:

  • Über das Online-Banking oder die App (die schnellste Option)
  • In Ihrer gewohnten Filiale
  • Indem Sie Ihren Berater kontaktieren

Sobald die Unterlagen geprüft wurden, wird Ihre Verfügung über das Konto wiederhergestellt.

Was ist der schnellste Weg, dies zu bewerkstelligen?

Der einfachste Weg führt über die digitale Bank oder App, wo Sie die angeforderten Dokumente direkt hochladen können.

Benötigen Sie Hilfe?

Wenn Sie Fragen haben oder nicht wissen, welche Unterlagen Sie einreichen sollen:

  • Kontaktieren Sie Ihren Berater
  • Gehen Sie in Ihre Filiale

Wir stehen Ihnen jederzeit gerne mit Rat und Tat zur Seite.

Ende des Hauptinhalts