ACTUALITZA LA DOCUMENTACIÓ

Els bancs estan obligats per llei a conèixer i mantenir actualitzada la informació dels seus clients. Aquest procés es coneix com a KYC (“Coneix el teu client”).

Té per objectiu:

• Verificar la identitat dels clients
• Entendre l'activitat econòmica dels clients
• Garantir la seguretat de les operacions
• Prevenir el frau, el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme

Per aquest motiu, el banc us ha de sol·licitar la documentació i mantenir-la actualitzada tant a l'inici de la relació com periòdicament.

Sí. No és una cosa voluntària o opcional, aquesta obligació es deriva de la norma de prevenció de blanqueig de capitals i finançament del terrorisme.

La normativa vigent exigeix a les entitats bancàries:

• Identificar correctament tots els seus clients
• Conèixer l'origen dels seus fons
• Revisar periòdicament la seva informació
• Supervisar les seves operacions

Per això, és imprescindible facilitar i mantenir actualitzades les seves dades.

Si és persona física:

• El document d'identitat en vigor (DNI, NIE o passaport)
• Informació sobre l'activitat laboral o els ingressos
• En alguns casos, justificants (la nòmina, la declaració de la renda, etc.)
• El domicili i les dades de contacte actualitzades
• Informació sobre l'origen dels fons (en determinats casos)

Si és empresa o entitat:

• Les escriptures de constitució i els estatuts
• CIF
• La identificació dels administradors o dels representants
• La identificació del titular real (les persones que controlen l'empresa)
• Informació sobre l'activitat de l'empresa

Perquè la llei obliga el banc a mantenir la informació actualitzada.

Per això:

• Se li demanarà revisar les dades periòdicament
• També poden demanar-li documentació sobre algunes operacions concretes

Si no facilita la informació sol·licitada, el banc està obligat a actuar.

Això pot implicar:

• Restriccions al compte
• Limitacions per efectuar operacions (per exemple, rebre ingressos)

Aquestes mesures no són opcionals per al banc, formen part del compliment legal.

Per aportar/actualitzar la documentació o desbloquejar el seu compte i poder actuar amb total normalitat, ha d'actualitzar la documentació al més aviat possible.

Ho podeu fer de diverses maneres:

• Mitjançant la banca en línia o l'app (l'opció més ràpida)
• A l'oficina habitual
• Contactant amb el seu gestor

Una vegada revisada la documentació, l'operativa es restablirà.

La manera més senzilla és mitjançant la banca digital o l'app, on podrà pujar directament els documents sol·licitats.

Si teniu dubtes i no sabeu quina documentació aportar:

• Poseu-vos en contacte amb el gestor
• Acudiu a l'oficina

Estarem encantats d'ajudar-vos.