Actualitat

• L'increment del 25 % no inclou, a efectes comparatius, l'impacte de la plusvàlua de 89,1 milions d'euros comptabilitzada el 2023 per la venda del bróker d'assegurances March RS a Howden Iberia.
• Els resultats del semestre recullen el creixement de tots els marges (el d'interessos va avançar un 22 %, el brut un 8 % i el d'explotació un 25 %), impulsats per l'augment de clients en les àrees especialitzades (Banca Privada i Patrimonial i Assessorament a Empreses). El negoci de Banca Personal va seguir avançant a un ritme notable, alhora que segueix actuant com a catalitzador de la digitalització.
• Banca March manté el seu lideratge en solvència, amb el CET 1 més alt de la banca espanyola (20,93 %) i un ràting per als dipòsits a llarg termini que l'agència de qualificació creditícia Moody's situa en A2, la qualificació més alta a Espanya, amb perspectiva positiva.
• Banca March va tancar el passat juliol un acord amb Euroclear, un dels líders mundials en la prestació de serveis d'Infraestructura del Mercat Financer (IMF), pel qual aquesta s'incorpora a l'accionariat d'Inversis amb una participació del 49 % per accelerar el creixement i internacionalització de la companyia espanyola. Inversis, filial de Banca March, és la companyia de referència a Espanya en solucions tecnològiques d'inversió globals i d'externalització de serveis financers per a entitats financeres, asseguradores i nous actors que busquin entrar en el negoci de la distribució de productes d'inversió.

A Balears, mercat d'origen de l'entitat, es va mantenir en el primer semestre un notable avanç en el volum de negoci de Banca Privada (un 9,1 % respecte a juny de 2023).

Inversió en tecnologia per sobre de la mitjana del sector

El compromís de Banca March per la transformació digital respon a una visió estratègica en la qual la tecnologia tindrà cada vegada més importància en el sector financer. Això es plasma en un volum anual de despesa i inversió en tecnologia i digitalització molt superior a la mitjana del sector: 2023 va suposar el 9,2 % del marge brut de l'entitat, davant una estimació del 8,1 % de mitjana. Per al període 2020-2024 la xifra total de despesa i inversió en Banca March sumarà 251 milions d'euros, que inclou una estimació de 64 milions el 2024, xifra un 26 % superior a la de l'any passat.

Aquest esforç inversor té com a objectius principals, d'una banda, millorar l'experiència del client amb més productes i una interacció en un entorn més àgil i segur, i, de l'altra, augmentar l'eficàcia del treball dels professionals de l'entitat, per tal que concentrin el seu temps en tasques de major valor afegit. 

Fruit d'aquesta aposta, la transformació digital de l'entitat continua accelerant i el 85 % dels clients de les àrees especialitzades de Banca March (Banca Privada, Banca d'Empreses, Banca Patrimonial i Grans Empreses) fan servir de manera freqüent els canals digitals. A més, durant el primer semestre de l'any, els ingressos de March Bróker es van incrementar un 24 %. Banca March està consolidant el seu lideratge en tecnologia de l'assessorament amb un servei omnicanal complet, amb Avantio com a principal palanca, per donar un servei de qualitat a un client de perfil digital, familiaritzat amb els nous avenços tecnològics, a qui Banca March ofereix una oferta de serveis i productes reconeguts per la seva qualitat.

Les ràtios de solvència més altes del sector

L'entitat continua mostrant una alta capacitat de generació de recursos propis, amb una ràtio de solvència CET 1 a 30 de juny en el 20,93 %, el més alt de la banca espanyola (la mitjana de les 10 principals entitats del sector va ser del 13,67 % al juny). L'agència de qualificació creditícia Moody's situa la qualificació de Banca March per als dipòsits a llarg termini en el grau A2 amb una perspectiva "positiva", i per això continua sent una de les entitats amb una millor qualificació del sistema financer espanyol, per davant del Regne d'Espanya (en l'actualitat Baa1)..

Banca March manté una de les taxes de mora més baixes del sistema financer espanyol sense haver recorregut a la venda massiva de carteres NPL a descompte: un 1,81 % davant del 3,43 % de mitjana del sector (segons les últimes dades del Banc d'Espanya). Les ràtios de liquiditat —LCR (287,8 %) i DTL (182,4 %)— i cobertura de riscos dubtosos (51,9 %) figuren entre les més elevades del sector.

La rendibilitat del negoci —un ROE del 12 % a tancament de juny acompanyat d'un alt coeficient de solvència CET 1— es va veure impulsada pel creixement de l'activitat bancària i per la normalització de la política monetària. En els últims anys, els tipus negatius van penalitzar amb un elevat cost l'excedent de liquiditat de Banca March, donada l'especialització de l'entitat en l'assessorament a estalviadors i inversors.

Banca March, l'entitat més sòlida segons els clients

Mantenir nivells d'excel·lència en la qualitat del servei és un dels pilars fonamentals del model de negoci de Banca March i la resposta dels clients s'audita de forma exhaustiva. Segons el Benchmarking de satisfacció dels clients en el sector financer elaborat per Stiga CX entre els principals bancs espanyols, el juny de 2024 Banca March és el que compta amb la percepció més alta de solidesa i solvència, així com la millor satisfacció amb l'oficina.

Professionals: la millor escola de gestors i orgull de pertinença

Banca March s'ha configurat com la millor escola de formació de gestors de banca privada i assessorament a empreses, i es consolida com un dels millors per treballar a España, amb un model de gestió de talent sustentat en l'especialització i la formació, amb una inversió superior als 1.000 euros per empleat, xifra que multiplica per 2,5 la mitjana del sector (dades del 31/12/2023). 

El mateix passa amb la qualitat del servei al client: Banca March sotmet el seu model de Recursos Humans a l'auditoria de les principals consultores internacionals especialistes per a la valoració de la gestió de Recursos Humans. Durant el present exercici, Banca March ha estat reconeguda com la segona millor empresa per treballar a Espanya i, per quart any consecutiu, com a únic banc entre les millors empreses de més de 1.000 empleats, segons el rànquing Best Workplaces que elabora la consultora independent Great Place to Work®. Per expedir les seves certificacions, la signatura es basa en els qüestionaris que fa als mateixos professionals i en una auditoria que avalua les pràctiques i polítiques en la gestió de persones. Segons aquest estudi, 9 de cada 10 empleats afirmen sentir-se orgullosos de treballar a Banca March, així com dels assoliments obtinguts per l'entitat. El mateix percentatge d'empleats considera que els clients valorarien el servei que reben per part del banc com a "excel·lent". Igualment, a 9 de cada 10 professionals els resulta atractiu el projecte de Banca March i diuen sentir-se motivats per assolir els objectius de l'entitat. 

Així mateix, en els primers mesos de l'any, Banca March va obtenir les certificacions Top Employer, per sisè any consecutiu, i Great Place To Work, per cinquè any consecutiu.

A Banca March, gairebé el 14 % de la plantilla prové ja del seu Programa Talent, iniciat l'any 2013. L'entitat incorpora els seus futurs gestors des de la universitat per desenvolupar un model singular, en què el client sempre se situa al centre, amb un pla de carrera a llarg termini conforme a la seva filosofia empresarial. A través del Programa Talent, l'entitat busca el desenvolupament dels seus professionals dins de la cultura, especialització i vinculació amb els valors de Banca March.

Estratègia de creixement internacional d'Inversis

Banca March va anunciar el passat juliol una nova fase en el creixement i internacionalització de la seva filial Inversis amb la signatura d'un acord amb Euroclear, un dels líders mundials en la prestació de serveis d'Infraestructura de Mercats Financers (FMI), que adquirirà una participació del 49 % del capital Inversis en una primera fase i arribarà fins al 100 % en el termini d'uns tres anys. Inversis és la companyia de referència a Espanya en l'oferta de solucions tecnològiques d'inversió globals i d'externalització de serveis financers per a entitats financeres, asseguradores i nous actors que busquin entrar en el negoci de la distribució de productes d'inversió. Els termes de l'operació contemplen un reforç significatiu de les inversions en tecnologia i altres àrees d'Inversis respecte al volum previst abans de l'acord i s'augmentarà la dotació de recursos humans.

Des que Banca March va adquirir el 2014 el 100 % d'Inversis, la companyia ha estat dotada de tecnologia, mitjans humans i altres inversions per reforçar-la i impulsar una estratègia de creixement constant, tant en la seva proposta de serveis integrals de distribució d'actius per als seus clients institucionals, com en l'augment de la seva projecció internacional. Inversis s'ha convertit en l'única empresa espanyola amb una proposta de valor integral que conjumina els serveis de gestor i administrador, els de banc dipositari i els de plataforma de distribució de fons, tant a Espanya com per als clients institucionals que vulguin operar des de Luxemburg, base de la seva estratègia de creixement internacional.

Inversis va iniciar l'activitat a la seva sucursal luxemburguesa a finals del passat maig, una vegada completada l'adquisició del negoci de dipositaria institucional del Banque Havilland. Anteriorment, el 2022 havia adquirit el 40 % d'Adepa, grup luxemburguès especialitzat en la gestió i administració de vehicles d'inversió. L'adquisició d'Openfinance el juliol del 2023 també ha reforçat l'estratègia de producte nacional i internacional d'Inversis. Així, la companyia ha consolidat una proposta de valor integrada de serveis de gestió i administració de vehicles, gràcies a la seva aliança i participació a Adepa, els serveis de dipositaria desenvolupats des de la seva sucursal de Luxemburg, i una plataforma pròpia de distribució de fons a través de la qual els clients de Luxemburg podran posar els seus productes a disposició de tota la base de clients institucionals d'Inversis i aquests accedir a l'oferta de Luxemburg.

José Luis Acea, conseller delegat de l'entitat, afirma: "Els resultats dels primers sis mesos de 2024 tornen a reflectir la solidesa del model de negoci de Banca March, amb un augment del resultat fortament sustentat en el creixement del nombre de clients. Darrere de les xifres s'hi amaga la confiança que, cada vegada més, els estalviadors dipositen en Banca March. Aquesta confiança es recolza en les ràtios de solidesa i solvència més altes de la banca espanyola i en una oferta de banca privada i assessorament a empreses única en el mercat espanyol, que situa el client en el centre i posa a la seva disposició una oferta transversal de solucions adequades al seu perfil de risc. Tot això no estaria complet sense l'ajuda, com és el nostre cas, d'un equip d'excel·lents professionals i d'un servei al client a l'altura dels nivells més exigents".

BANCA MARCH - GRUP CONSOLIDAT

COMPTE DE PÈRDUES I GUANYS	30/06/2024	30/06/2023	Variació
			Import*	%
Marge d'interessos	208,6	170,8	37,8	+22,1%
Marge brut	339,3	315,5	23,8	+7,5%
Resultat de l'activitat d'explotació	160,6	128,5	32,1	+25,0%
Resultats activitats ordinàries	117,6	94,1	23,5	+25,0%
Resultat atribuït (**)	117,6	184,6**	-67,0	-36,3%

*Import en milions €  

**Inclou la plusvàlua bruta de 89,1 MM € de la venda de March Risk Solutions.   

BALANÇ	30/06/2024	30/06/2023	Variació
			Import*	%
Préstecs i bestretes	9.003,1	8.487,6	525,5	+6,1%
Recursos totals	15.622,4	12.277,0	3.345,4	+27,2%
Dipòsits dels clients	12.947,1	10.122,3	2.824,8	+27,9%
Patrimoni net	2.398,3	2.211,1	187,2	+8,5%
Total actiu	21.440,9	18.270,1	3.170,8	+17,4%

 

Ràtios principals

Mora	30/06/2024	30/06/2023
Ràtio de morositat	1,81%	1,27%
Ràtio de cobertura	51,89%	74,92%

Capital	30/06/2024	30/06/2023
Ràtio de solvència	20,93%	19,61%
Tier 1	20,93%	19,61%