Actualitat

• El resultat de l'activitat bancària de Banca March —que exclou Corporación Financiera Alba— es va reduir un 18%, fins als 88 milions d'euros, a conseqüència de la forta inversió que ha d'atendre l'entitat, amb una visió de llarg termini, per fer front als reptes de la revolució tecnològica i la ciberseguretat, i que es concreta en un pla de 85 milions d'euros durant l'exercici, un 39% més que en el mateix període de l'any anterior. El benefici consolidat —inclosa Alba— es va situar en 87 milions d'euros, fet que suposa un descens del 26%.
• Tots els paràmetres de l'activitat bancària van registrar un dinamisme notable gràcies a l'impuls dels negocis especialitzats de Banca Privada, Banca Patrimonial i Banca d'Empreses. Els recursos bancaris van augmentar un 4%; la inversió creditícia, un 5%; els actius sota gestió, un 11%; i els valors sota custòdia, un 22%. El nombre de clients amb patrimonis superiors a 500.000 euros —que integren les àrees de Banca Privada i Patrimonial, nucli estratègic del banc— va augmentar un 20%. Aquesta evolució va donar lloc a un increment robust dels ingressos per serveis, que van créixer un 13%.
• El descens de l'euríbor durant el primer trimestre de l'any va afectar la rendibilitat de l'elevat volum de recursos bancaris que Banca March manté, d'acord amb la política d'elevada solvència, prudència i llarg termini que caracteritza el model de negoci de l'entitat —amb una ràtio de liquiditat DTL del 181,32%, davant una mitjana dels principals bancs del sector del 115,30%—. Això es va traduir en un descens del marge financer el primer semestre del 17%, però, així mateix, representa una fortalesa del banc en termes de solvència i de cara a futurs repunts de l'euríbor.
• El negoci de Banca Personal, amb un increment del nombre de clients del 15% i de volum de negoci del 18%, continua actuant com a palanca d'acceleració de la digitalització de l'entitat: el 61% dels clients els aporta l'oficina digital Avantio. El fort creixement d'aquest segment reflecteix l'òptima acceptació per part dels clients d'un model diferencial de banca personal a distància —el 80% del negoci ja es gestiona en remot i arribarà al 100% al final d'any— i la seva oferta de productes.
• El volum de negoci de Banca d'Empreses es va incrementar un 15%, cosa que reflecteix la consolidació de l'entitat com a especialista en assessorament a empreses, amb un focus especial en les empreses familiars.
• A les Illes Balears, on l'entitat manté una àmplia presència des de la seva fundació a Palma el 1926, el negoci va registrar un notable dinamisme, amb un creixement del 5% en inversió, un 19% en actius gestionats i un 25% en valors.
• Banca March manté el seu lideratge en solvència, amb el CET 1 més alt de la banca espanyola (25,45%) i un ràting per als dipòsits a llarg termini que l'agència de qualificació creditícia Moody's ha augmentat fins a A1, la qualificació més alta a Espanya, amb perspectiva estable.
• La qualitat del risc continua veient-se reflectida en una de les taxes més baixes del sector, un 1,31% el juny d'aquest any, menys de la meitat que la mitjana del sector (un 2,97% en la mateixa data).

 

Pla per accelerar la revolució tecnològica i els reptes de ciberseguretat

Banca March ha assumit el repte de la transformació digital amb una visió estratègica segons la qual la tecnologia tindrà cada vegada més importància en el sector financer. N'és una bona prova és el seu compromís amb un volum anual de despesa i inversió en tecnologia i digitalització, que enguany s'ha accelerat per fer front als reptes que planteja la revolució que viu actualment el negoci financer i també les noves demandes en matèria de ciberseguretat. Fins al mes de juny, l'entitat ha destinat 85 milions d'euros a aquests fins, un 39% més que en el mateix període de l'exercici passat.

Aquestes inversions se sumen a les que ja s'havien fet en anys anteriors. El 2024 van arribar als 59 milions d'euros (un 16% més que el 2023), cosa que va suposar un 10,11% del marge brut de l'entitat, per sobre de la mitjana del sector —un 8,1%, segons l'informe d'Accenture—. En el període 2020-2024, la xifra total de despesa i inversió va sumar un total de 246 milions d'euros.

Banca March ja és una entitat plenament omnicanal, en què el client tria la manera com vol relacionar-se amb el banc. Vuit de cada deu clients de les àrees especialitzades de Banca March (Banca Privada, Banca d'Empreses, Banca Patrimonial i Grans Empreses) fan un ús habitual dels canals remots per fer el gruix de les seves operacions. A més a més, durant el 2024, els ingressos de March Bróker es van incrementar en un 19%. Banca March està consolidant el seu lideratge en tecnologia de l'assessorament, amb Avantio com a principal palanca per oferir un servei de qualitat a un client de perfil digital i còmode amb els avenços tecnològics.

Dinamisme a Banca Personal

Seguint el dinamisme d'exercicis anteriors, també va destacar Banca Personal que, amb un augment del nombre de clients del 15% i de volum de negoci del 18%, continua actuant com a palanca d'acceleració de la digitalització de l'entitat: el 61% dels clients de Banca Personal els aporta l'oficina digital Avantio. El fort creixement d'aquest segment reflecteix la gran acceptació per part dels clients d'un model diferencial de banca personal a distància —en l'actualitat, el 80% del negoci es gestiona en remot i al final d'any s'arribarà al 100%— i la seva oferta de productes, amb un mix que abasta dipòsits competitius amb productes d'assessorament atractius, tal com demostra el creixement d'un 17% dels actius sota gestió del segment.

Coinversió, senyal d'identitat de Banca March

La coinversió és senyal d'identitat de Banca March i l'entitat és pionera en la seva aposta pels actius alternatius, amb una trajectòria de més de 20 anys oferint estratègies d'inversió compartides amb els clients. La coinversió de Banca March configura un model únic i no reproduïble en el mercat, que permet que els clients inverteixin en els mateixos productes que el banc, construint relacions duradores i alineades amb els interessos dels clients.

En el cas de la coinversió no líquida, Banca March inclou una varietat de tipus d'actiu il·líquids —venture capital, capital risc, deute privat, immobiliari i infraestructures— seleccionats per l'entitat per oferir una alternativa d'inversió en sectors en creixement, que esdevé un excel·lent complement que esquiva les volatilitats o les incerteses econòmiques. D'aquesta manera, Banca March posa a l'abast dels seus clients l'oportunitat d'invertir en estratègies que, altrament, només estarien a l'abast dels grans inversors.

Des del 2008, Grup Banca March ha compromès, amb els seus clients, més de 3.900 milions d'euros en actius il·líquids, amb un múltiple de recuperació de rendibilitats de dues vegades en el cas dels projectes en economia real. En aquest temps, més de 3.900 coinversors han participat amb el banc en diferents inversions. L'últim exemple ha estat Verisure, companyia en la qual clients de Banca March participen com a coinversors i que recentment va començar a cotitzar a la Borsa d'Estocolm, protagonitzant la major OPV europea de l'any.

Solucions delegades: la gestió activa com a clau diferenciadora

L'assessorament expert és una de les claus de l'especialització a Banca March. Les solucions delegades permeten implementar la visió més estratègica i tàctica del Comitè de Mercats d'una manera àgil, activa i diversificada. Les solucions delegades en un equip d'especialistes compleixen una filosofia de gestió que se sostenen en quatre pilars: la prudència buscant la protecció del capital a llarg termini, la diversificació, la gestió activa i la planificació a llarg termini. El patrimoni en Gestió Discrecional de Carteres va arribar als 2.500 milions d'euros, amb un creixement del 16% a juny del 2025.

Especialista en assessorament a empreses, amb focus en l'empresa familiar

Banca March continua consolidant-se com a especialista en assessorament a empreses, amb un focus especial en les empreses familiars. El volum de negoci de Banca d'Empreses va augmentar un 15% el 2024. A Banca Corporativa, dins de l'activitat de mercats de capitals, l'entitat manté el lideratge en el negoci de pagarés, amb un saldo viu en pagarés de MARF distribuïts per Banca March de 2.421 milions d'euros a juny de 2025, equivalent a un 46% del total del mercat. Com a assessor registrat, Banca March va tancar el semestre com a líder destacat, amb una quota del 67% (56 dels 84 programes vigents a MARF al juny). Tenint en compte la resta dels mercats de renda fixa, l'entitat es consolida en el primer lloc del rànquing d'assessors registrats/arrangers i distribuïdors de deute a curt termini per a emissors corporatius espanyols, en haver participat en un total de 71 programes (56 de pagarés MARF i 15 d'ECP a Irlanda, AIAF i STEP).

Alta rendibilitat amb un nivell de solvència elevat

La capacitat de generació de recursos propis de Banca March es reflecteix en la seva ràtio de solvència, la més alta de la banca espanyola: a 30 de juny de 2025, el CET 1 es va situar en el 25,45%, mentre que la mitjana de les principals entitats del sector va ser del 13,77%. El passat 2 d'octubre, l'agència de qualificació creditícia Moody’s va elevar el ràting de Banca March per als seus dipòsits a llarg termini fins al grau A1 amb perspectiva «estable», de manera que continua sent una de les entitats amb millor ràting del sistema financer espanyol, per davant del Regne d'Espanya (actualment, A3). Segons Moody's, l'augment de la qualificació de Banca March «posa en relleu les ràtios de capital excepcionalment alts del banc i la sòlida qualitat dels seus actius». Així mateix, afegeix l'entitat de ràting, «reflecteix la millora de la seva rendibilitat i la seva robusta liquiditat, emparada per una àmplia base de dipòsits i d'actius líquids».

Banca March manté una de les taxes de mora més baixes del sistema financer espanyol sense haver recorregut a la venda massiva de carteres NPL a descompte: un 1,31%, davant un 2,97% de mitjana del sector, segons les darreres dades del Banc d'Espanya. Les ràtios de liquiditat —LCR (224,86%) i DTL (181,32%)— i cobertura de riscos dubtosos (71,22%) figuren entre les més elevades del sector.

Màxima satisfacció dels clients: el banc en què més confien

L'excel·lència en la qualitat del servei és un dels pilars del model de negoci de Banca March i la resposta dels clients es monitora de manera permanent. Segons el Benchmarking de satisfacció de clients en el sector financer elaborat per la consultora independent Stiga CX per a l'exercici 2024, Banca March es consolida com el banc en què més confien els seus clients, situant la seva nota en un 8,59 sobre 10, més d'un punt superior a la mitjana del sector, que se situa en 7,26.

L'entitat també va repetir la primera posició el 2024 en la valoració de solidesa i solvència, amb una puntuació de 9,01, un punt per sobre de la mitjana del sector, així com en satisfacció amb l'oficina, amb un 9,1 respecte del 7,97 de mitjana, i tracte personalitzat, amb 8,02 punts, dos més que la mitjana.

Així mateix, Banca March es va situar en el primer lloc en l'apartat de resolució d'incidències, amb una puntuació de 5,74, quan la mitjana de la banca es va situar en el 4,73. També es va situar en les primeres posicions de les classificacions per satisfacció amb l'entitat, satisfacció amb el gestor, Banca Online, Banca Telefònica, caixers automàtics, compromís social i informació al client, a molt poca distància del primer lloc.

Reconeixement internacional com a gran lloc per treballar-hi

Banca March s'ha configurat com la millor escola de formació de gestors de banca privada i assessorament a empreses i es consolida com un dels millors llocs per treballar a Espanya, amb un model de gestió de talent sustentat en l'especialització i la formació, amb una inversió en formació que gairebé triplica la mitjana del sector.

Com passa amb la qualitat del servei al client, Banca March sotmet el seu model de persones a l'auditoria de les principals consultores internacionals especialistes en valorar la gestió de recursos humans. Durant aquest exercici, Banca March s'ha tornat a situar com a segona millor empresa per treballar a Espanya, dins de la categoria de més de 1.000 empleats, i com a únic banc en el Ranking Best Workplaces España 2025, elaborat per la consultora independent Great Place To Work®. Per expedir les seves certificacions, aquesta firma es basa en els qüestionaris que fa als professionals i en una auditoria que avalua les pràctiques i polítiques en la gestió de persones. D'acord amb aquest estudi, el 91% dels professionals de Banca March diu que està orgullós de treballar a l'entitat, el 92% afirma sentir-se orgullós dels èxits que ha assolit l'entitat i un 94% sosté que, a Banca March, el nivell d'exigència en l'atenció al client és màxim.

Així mateix, Banca March porta quatre anys consecutius en el podi del rànquing «100 millors empreses per treballar a Espanya», elaborat per Actualidad Económica. En l'edició d'aquest any, Banca March s'ha situat en la tercera posició.

En els primers mesos de l'exercici, Banca March ha obtingut la certificació Top Employer per setè any consecutiu i la certificació Great Place To Work® per sisè any consecutiu.

A Banca March, el 15% de la plantilla prové ja del seu Programa Talent, iniciat el 2013. L'entitat incorpora una part important dels seus professionals des de la universitat per desenvolupar un model singular, en què el client sempre és al centre, amb un pla de carrera a llarg termini d'acord amb la seva filosofia empresarial. A través del Programa Talent, l'entitat busca el desenvolupament dels seus professionals dins de la cultura, l'especialització i la vinculació amb els valors de Banca March.

BANCA MARCH - GRUPO CONSOLIDADO

CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS	30/06/2025	30/06/2024	Variación
			Importe*	%
Margen de intereses	182,2	208,6	-26,4	-12,7%
Margen bruto	327,6	339,3	-11,7	-3,4%
Resultado de la actividad de explotación	160,6	160,6	-41,1	-25,6%
Resultado del ejercicio	86,6	117,6	-41,1	-26,4%

*Importe en millones €    

BALANCE	30/06/2025	30/06/2024	Variación
			Importe*	%
Préstamos y anticipos	9.911,8	9.003,1	908,7	+10,1%
Recursos totales	16.901,0	15.622,4	1.278,6	+8,2%
Depósitos de la clientela	14.017,5	12.947,1	1.070,4	+8,3%
Patrimonio neto	2.629,5	2.398,3	231,2	+9,6%
Total activo	23.559,3	21.440,9	2.118,4	+9,9%

 

Principales ratios

Mora	30/06/2025	30/06/2024
Ratio de mora	1,31%	1,81%
Ratio de cobertura	71,22%	51,89%

Capital	30/06/2025	30/06/2024
Ratio de solvencia	25,45%	20,93%
Tier 1	25,45%	20,93%